У каждого из нас в кошельках и портмоне лежит сразу по несколько банковских карт. У кого-то их одна, у кого-то две, а у кого-то и пять! Есть ли какие-то ограничения в количестве таких карт? Давайте разбираться.
Одна - мало, пять - много.
Если у вас только одна дебетовая карта, при этом вы ее активно используете каждый день: платите за коммуналку, прикладываете в магазинах, оплачиваете покупки в интернете, - вы рискуете. Даже представители Центробанка говорят о том, что для оплаты в интернет-магазинах и других электронных сервисах, в надежности которых вы не очень уверены, лучше не использовать свою зарплатную карту.
Намного безопаснее иметь специальную карту, лучше всего электронную (они бесплатные в обслуживании). В этом случае вы будете переводить деньги на нее непосредственно перед оплатой. А если мошенники завладеют данными, они ничего не смогут украсть - просто потому что там ничего нет.
С другой стороны, три и более дебетовых карт, открытых на одно лицо, вызывают у банка подозрение. В этом случае вы сможете столкнуться с неприятностями.
Почему несколько дебетовых карт могут вызвать проблемы с законом?
Нравится? Ставь лайк!
Некоторые банки даже в своих правилах пишут, что на одно физическое лицо не открывают более трех или пяти карт. Связано это с обналичиванием средств.
Самым распространенным способом обналичивания денег, заработанных нелегально, остается (по статистике ЦБ РФ) снятие средств через банкоматы физическими лицами. На одного человека оформляют сразу несколько карт, туда начисляют деньги, а человеку приходится снимать их в разных банкоматах, потому что и на банкоматах, и на картах стоят лимиты - терминал не выдаст больше определенной суммы. Деньги человек отдает "заказчику", оставляя себе незначительную комиссию. Итог один:
Как правило, владельцы этих карт потом уезжают в тюрьму с конфискацией. Даже если изначально не видят в такой "поработке" ничего плохого.
При этом банки все тщательнее проверяют своих клиентов: если появится подозрение, что вы уклоняетесь от налогов или совершаете какие-то махинации, банк заблокирует все операции и счета и пригласит вас в отделение вместе с документами, подтверждающими необходимость всех операций. Если вы не явитесь в указанные сроки и не подтвердите правомерность своих действий, деньги у вас конфискуют, а сами вы отправитесь в черный список по ФЗ-115. После попадания в ЧС, ни один банк не захочет с вами сотрудничать: о кредитах, вкладах и даже картах придется забыть!
А вы хорошо относитесь к карточной технологии? Или предпочитаете наличными? Расскажите в комментариях, делитесь публикацией с друзьями!
