Банк России рекомендовал кредитным учреждениям не требовать слишком много информации от клиентов при приеме на обслуживание и работе с уже существующими клиентами. В частности, речь идет о праве банков запрашивать у клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств и иного имущества, говорится в информационном письме регулятора.
Банк России придерживается позиции, что «противолегализационные» меры должны применяться с учетом степени риска возможного совершения клиентами операций в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Как отметил заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин, чьи слова приводятся в пресс-релизе, некоторые банки злоупотребляют правом на истребование информации при отсутствии существенных оснований.
«В настоящее время мы выявляем случаи, когда банки используют это право, несмотря на отсутствие рисков легализации отмывания доходов и финансирования терроризма, в частности при совершении разовых операций, либо операций на незначительные суммы», — отметил.