Бытует мнение, что финансовый консультант нужен только, если у тебя есть как минимум пара миллионов на счетах, а ещё лучше дом, яхта, вертолёт... Это всё безусловно прекрасно) однако я уверена на сто процентов, что финансовый консультант В ПЕРВУЮ ОЧЕРЕДЬ нужен тому, у кого ничего нет.
Распоряжаться миллионами, решить, куда лучше их вкладывать и инвестировать - это интересная задача, которую решает большинство финансовых консультантов. Я же делаю ставку на помощь тем, у кого нет миллионов, и чтобы достичь своих целей и желаний, вообще непонятно, что делать!
Вот здесь и проявляется высшее мастерство :) Вот где надо проявить свои знания и навыки, чтобы понять, как выйти из тупиковой финансовой ситуации. В таком случае, как ни в каком другом, очень нужна оценка профессионала, взгляд со стороны.
Алгоритм работы над составлением Личного финансового плана, если ваше финансовое положение находится в плачевном или просто в запущенном, неразборчивом состоянии:
1. Определиться, что мы имеем на данный момент. Подвести баланс активов и пассивов. Честно записать все свои кредиты, кредитки, источники доходов, недвижимость и т.д.
2. Определиться с тем, что мы хотим иметь в будущем на срок в 1, 3, 5 и 10 лет. И здесь не надо себя сдерживать, исходя из существующего финансового положения. Это мы будем делать позже :) На этом этапе надо действительно описать всё так, как ХОЧЕТСЯ, как представляется В ИДЕАЛЕ.
Иногда, в самых запущенных ситуациях, прогнозирование на 5 и 10 лет невозможно, поскольку в текущем моменте слишком много проблем. Тогда я советую ограничить только годовым и 3-летним периодом.
3. Рассчитать 3 варианта достижения своих целей: оптимистичный сценарий, пессимистичный и реалистичный. Определить сроки достижения в 3 вариантах, какие суммы, куда и во что вкладывать. Понять, какую оптимизацию затрат по какому сценарию необходимо сделать.
4. Определить способы увеличения дохода, нахождения новых источников поступлений. И такие способы есть всегда и у всех!
5. А дальше уже дело за клиентом: какой сценарий развития событий выбирать. И главное: неотступно следовать ему.
По такому алгоритму я и работаю с клиентами при составлении личного финансового плана. Повторю, своё уникальное торговое предложение вижу в том, что нацелена не на работу с уже состоявшимся капиталом, а с личным бюджетом, в котором абсолютно нет никакого порядка, и совершенно непонятно, с какого бока к нему подступиться, чтобы привести в соответствие с желаниями.
Средняя стоимость услуги составления личного финансового плана по данным портала sravni.ru составляет от 30 до 50 тысяч рублей. Есть предложения дешевле, за 15-20 тысяч, есть предложения и за 100 тысяч рублей. И сразу возникает вопрос: как же можно обратиться к финансовому консультанту, если у меня нет порядка в финансовых делах, и попросту нет такой большой суммы для оплаты консультации?!
Именно на такую целевую аудиторию я и сделала ставку. Поэтому цена на составление личного финансового плана составляет 7 тысяч рублей, при этом в услугу входит разработка адаптированного под запросы и потребности клиента шаблона для дальнейшего ведения бюджета и личного финансового плана, а также часовая консультация по результатам работы (либо очная, если есть возможность встретиться в Москве, либо Skype).
Для тех, кому и 7 тысяч рублей сразу сложно оплатить, возможна рассрочка, оплату которой мы также учтём при составлении Личного финансового плана, не в ущерб всем остальным целям.
По любым вопросам, по любой консультации ЛФП пишите на почту - kspivakova@mail.ru. А на канале читайте больше статей, связанных с финансовой темой, темой саморазвития и тайм-менеджментом!