Одноранговая крипто-платформа Localbitcoins готовится к внедрению обновленных требований для проверки личности своих пользователей. Недавно компания сообщила, что сотрудничает с регулирующими органами в Финляндии в реализации последних правил ЕС по борьбе с отмыванием денег.
Localbitcoin консультируется с финскими регуляторами
В заявлении, опубликованном на этом сайте на этой неделе, популярная P2P-платформа для торговли криптовалютой Localbitcoins объяснила, почему предстоящие изменения неизбежны.
Новая 5-я Директива по борьбе с отмыванием денег (5AMLD), введенная в действие Европейской комиссией в июле 2018 года, распространяется на виртуальные валюты. Localbitcoins отмечает, что 5AMLD, или Директива Европейского Союза 2018/843, также включает в себя услуги по обмену криптовалютами и поставщиков крипто-кошельков.
Государства-члены ЕС теперь должны до января 2020 года перенести новые требования 5AMLD в свои национальные правовые рамки. Финляндия, где базируется Localbitcoins, уже разработала новый закон, касающийся услуг, связанных с цифровой валютой, который вносит поправки в Закон страны о борьбе с отмыванием денег в соответствии с новой европейской директивой.
Localbitcoins является пионером в консультировании финских регулирующих органов в этом процессе и адаптации к новым стандартам соответствия, относящимся к индустрии криптовалюты. Компания, базирующаяся в Хельсинки, считает, что ее миссия состоит в том, чтобы «пронести биткоин во все сферы жизни», уточняя:
Являясь эталоном соответствия, мы также стремимся содействовать доверию, легитимности и зрелости в экосистеме битоина, прокладывая путь к тому, чтобы он стал более жизнеспособным и широко распространен как валюта.
Изменения в процессах регистрации и проверки аккаунта
Команда Localbitcoins также выразила уверенность в том, что новые меры принесут «значительные выгоды» пользователям, способствуя созданию более безопасной торговой среды и предотвращая мошенничество.
Хотя точные юридические требования все еще находятся в стадии разработки, биржа уведомила клиентов, что они внесут «серьезные изменения» в работу криптовалютных платформ. Компания дополнительно уточняет:
Наиболее важные изменения, касающиеся пользователей Localbitcoins, будут связаны с улучшением процесса регистрации новых учетных записей и процессов проверки личности, введением уровней вывода для кошельков и проверки объема торговли.
Финская компания также заявила, что работает над тем, чтобы сгладить переход для тех клиентов, которые законно пользуются ее услугами и уже соблюдают их условия.
В течение многих лет Localbitcoins был эталонной платформой среди одноранговых криптовалютных бирж. Платформа связывает покупателей и продавцов цифровых монет по всему миру на географической основе, позволяя осуществлять сделки и покупки через собственную систему условного депонирования.
Однако, несмотря на успехи Localbitcoins за прошедшие годы появился ряд других одноранговых и децентрализованных криптообменников. К ним относятся такие платформы, как Paxful, Bisq, Bitsquare, Coinffeine и Hodl Hodl. Новые компании продолжают создавать подобные биржи.