Центробанк РФ намерен провести «амнистию» отказников

Руководитель ЦБ РФ Набиуллина озабочена проблемой с безосновательным введением в «черные» списки представителей МСП, которым банковские учреждения не хотят проводить транзакции на основе «антиотмывочного» закона.

Руководитель регулятора даст задание пересмотреть имеющиеся списки и изменить критерии занесения в них фигурантов. Такая информация была озвучена Набиуллиной лично на встрече с представителями банковских учреждений, которая была организована ассоциацией российских банков (АРБ).

Заместитель председателя Центробанка Д. Скобелкин по этому поводу тоже сделал заявление: «Из «черного» списка выведут тех предпринимателей, которые оказались в нем вследствие формальностей или случайности. Из-за этого данный список может уменьшиться примерно на 40 процентов».

Скобелкин также заявил, что на рассмотрении в настоящий момент находится законодательный акт, согласно которому Банк РФ и Росфинмониторинг смогут отправлять в банковские учреждения данные тех клиентов, у которых имели место операции по отмыванию средств или иные сомнительные транзакции.

Напомним, что примерно с середины 2017 года ЦБ РФ отправляет в кредитные учреждения списки клиентов, у которых наблюдался хотя бы один отказ в осуществлении транзакций на основе «антиотмывочного» закона. Из-за этого предприниматели высказывали жалобы, что после внесения в список автоматом отказывают в обслуживании в других финансовых учреждений. Несмотря на то, что в прошлом году началась реабилитация, МСП все равно недовольны, так как это наносит им серьезный ущерб, ухудшает репутацию.

Набиуллина заявила, что в связи с этим, банковские учреждения обязаны более внимательно подходить к оцениванию рисков работы с конкретными клиентами. Тех, кто обналичивает средства, прикрываясь малым бизнесом, нужно вносить в «черные» списки, но нельзя действовать формально, если есть признаки нарушения законов – нужно более серьезно разбираться в проблеме.

Скобелкин заявил, что для тех банков, кто безосновательно будет отказывать предпринимателям в сотрудничестве на основании «антиотмывочного» закона, будут применяться определенные меры ответственности. Также стоит отметить, что действие данного закона в 2018 году снизило процент нелегального обналичивания средств практически в два раза, а незаконного вывода на 20 процентов, если сравнивать с 2017 годом.