Это выгодно, эффективно на длительном периоде и занимает мало времени. Формируем портфель на основе индекса
Какие акции выбрать? В данной статье расскажу об инвестировании акций в России. Ввиду высокой монополизации рынка, можно выбрать портфель из акций, входящих в индексы РТС и МосБиржи.
В индекс МосБиржи входят 42 акции, самые крупные доли занимают Газпром, Лукойл, Сбербанк (более 10 % портфеля). Меньшие значения, около 5% - НорНикель, Новатек, Роснефть, Татнефть и другие. С полным списком можно ознакомиться здесь: https://www.moex.com/ru/index/IMOEX/constituents/
Предлагаю для инвестирования выбрать акции, входящие в данный индекс, причем нужно смотреть на вес конкретной акции в индексе, и выбирать тот же вес в портфеле акций.
Краткая информация по доходности по месяцам (январь каждого года)
значения на сейчас (09.01.2019) - 2402 пунктов.
3 года назад - 1785 (рост 34% за 3 года)
5 лет назад - 1454 (рост 65% за 5 лет)
10 лет назад - 624 (рост 284% за 10 лет)
15 лет назад - 551 (рост 335% за 15 лет)
20 лет назад - 44 (рост 5359% за 20 лет)
Это данные в рублях, без учета дивидендной доходности.
Скажете - курс же был другой, отвечу:
Сейчас на 10.01.2019 курс составляет 67,07
курс на следующие даты:
10.01.2016 - 72,92 (падение 8% за 3 года)
10.01.2014 - 33,15 (рост 102% за 5 лет)
10.01.2009 - 29,39 (рост 128% за 10 лет)
10.01.2004 - 28,99 (рост 131% за 15 лет)
10.01.1999 - 21.91 (рост 206% за 20 лет)
Таким образом, инвестирование в акции в большую часть времени более выгодно, чем просто "в валюту и под матрац".
С какой суммы начать инвестирование в акции? Считаю, что минимальный порог - 100 тыс. рублей. Если меньше - пока копите на накопительном вкладе, как накопите - переводите в акции.
Почему не меньше? т.к. некоторые акции дороги, то при маленьких суммах не получится их включить в портфель. Также за ведение счета с Вас возьмут комиссию, которая не зависит от того, какой портфель, на 10 тысяч рублей или 100 миллионов. На комиссиях потеряете больше, чем заработаете.
Какой портфель получится, если инвестировать к примеру 100 тыс рублей?
Для начала смотрим по весам, сколько получится купить акций.
Газпром. вес 12,93. Получается, можем инвестировать 12930 рублей. 1 акция стоит 159 рублей. Исходя из этого, можем купить 81 акцию. 1 стандартный лот составляет 10 акций. соответственно, покупаем 8 лотов, 80 акций.
ЛУКОЙЛ. вес 15,36. по аналогии 15360/5050 = 3 акции. Лот составляет 1 акцию, приобретаем 3 лота по 1 акции
Сбербанк. вес 13,92. 13920/196 = 71. Лот - 10 акций. Приобретаем 7 лотов по 10 акций.
Норильский Никель. 5,89. Цена 1 акции составляет 13220 рублей. Нам не хватает выделенной доли при лимите 100 тысяч рублей. Пропускаем (пока).
и так далее по всему списку
Для облегчения можно составить таблицу в экселе, с заданными параметрами, которая будет считать необходимый портфель. В дальнейшем, после формирования первичного портфеля, и дальнейшем инвестировании нужно будет определять, какие акции и сколько нужно прикупить.
Так как у нас часть денег остается незадействованной, увеличиваем расчетную величину до суммы, когда стоимость акций сравняется с величиной запланированных инвестиций.
Соответственно, в дальнейшем. при увеличении портфеля, например, до 110 тысяч рублей, меняем цифру в расчете и сравниваем с тем количеством акций, которое требуется и которое уже есть. Соответственно, на разницу покупаем те дополнительные акции, которые получились в результате расчета.
Если задаться вопросом, почему я не рекомендую покупать индексные ПИФЫ, то ответ станет ясен при анализе тех комиссий, которые фонд берет себе за управление - а это было минимум 2-3 процента в год. При доходности к примеру в 10% годовых, отдавать треть дохода за управление не считаю разумным.
Сейчас Сбербанк запустил БПИФ РФИ «Сбербанк - Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» — биржевой фонд, инвестирующий в акции и депозитарные расписки, входящие в состав Индекса МосБиржи полной доходности «брутто», пропорционально индексу.
Нюанс в том, что для покупки паев также нужно открывать брокерский счет и платить комиссии брокеру. И оплачивать услуги управления фондом в размере до 1,1% в год.
Для иностранных акций ситуация немного другая, там лучше приобретать ETF на индексы, и там комиссии гораздо меньше 1%. Но об этом - в следующий раз
Следите за публикациями.
Если вам понравилась статья, ставьте "лайк" и подписывайтесь на канал