Часто и подробно рассказываю о наших инвестиционных сертификатах. Говорю о том, как изменилась стоимость этого продукта.
Но читатели снова и снова спрашивают: что это за продукт, в общем и целом? В чем его плюсы? Чем он может быть полезен и интересен?
Разберемся вместе.
Сертификаты – это инвестиционные продукты, которые являются неким подобием одновременно и инвестиционного фонда, и ETF.
Как фонды, это активно управляемые инструменты.
То есть управляющий может, в рамках инвестиционной декларации, в любой момент принимать различные решения.
Увеличивать аллокацию на различные классы активов или уменьшать. Короче говоря, активно управлять, стараясь обеспечить максимальную доходность.
В отличие от ETF, где жестко зашита аллокация на активы, процентное содержание разных акций, облигаций или кэша может по желанию управляющего меняться.
С другой стороны, сертификаты, так же, как и ETF, торгуются на бирже и любой человек в любой рабочий день (когда происходят торги на бирже) может их купить или продать.
В отличие от многих фондов, где есть процедура подписки, строгого и долгого комплаенса и т.д., войти в эту инвестицию можно за 1 минуту: дать приказ брокеру купить, назвать ему цену, объём и ISIN код. И... все.
А комплаенс вы один раз проходите у брокера, это занимает от 1 до 5 рабочих дней.
Минимальный объём инвестиции – $100.
Да, из-за комиссий это не очень выгодно. Но – 100 долларов.
Если вам нужен продукт в долларах США, который:
- не зависим от всего того, что нас с вами окружает,
- ликвиден, торгуется на The Swiss Stock Exchange,
- доходен,
- абсолютно прозрачен,
- эмитирован очень крупным и уважаемым швейцарским банком,
наш сертификат – для вас.
Как этот продукт можно купить или продать?
Приобретение – через ряд европейских, хорошо известных вам уважаемых брокерских домов.
К примеру, Exantе, Swissquote, Zemblanco Investments (самый простой способ – в терминале Swissquote) и ряда других. Естественно, через все известные вам швейцарские банки и практически через большинство европейских брокерских домов.
Какие инвестиционные сертификаты я могу предложить?
1. Сертификат Kairos High Yield Bonds Index.
Дата начала обращения: 25.09.2019
Идентификаторы:
Valor: 48042453
ISIN: CH0480424537
Symbol: PSTEXV
Эмитент: Vontobel Bank (Цюрих, Швейцария)
Площадка обращения: The Swiss Stock Exchange
Доходность сертификата:
1 квартал 2020: -15,46%
2 квартал 2020: +13,99%
3 квартал 2020: +5,08%
4 квартал 2020 (до 4 декабря): +6,45%
С начала 2020 года: +7,80%
С момента запуска (25.09.2019): +10,44%
Обратите внимание! В кризисный год бондовый сертификат, предназначенный для долгосрочных консервативных вложений (в том числе пенсионных сбережений), дает 7,8% в долларах чистыми после всех комиссий! Все комиссии уже зашиты в цену.
Наиболее крупные позиции:
US097023CW33 5.805% Boeing Co. (USD) 2050-05-01 134,20% USD 9,28%
USU0029TAA89 8.75% Abercrombie (USD) 2025-07-15 109,15% USD 8,42%
US24702RAF82 6.5% Dell Inc. (USD) 2038-04-15 124,29% USD 7,19%
Самые успешные инвестиционные «кейсы» 2020 года:
Boeing – рост на 21,81% по цене плюс купонный доход в размере 5,8% годовых.
Dell – рост на 22,77% по цене плюс купонный доход в размере 6,5% годовых
Данный продукт вполне подходит для тех, кто хотел бы вкладывать вдолгую свои пенсионные средства.
Приобретать данный продукт можно любыми «порциями», в любое время и на любой срок.
2. Сертификат Kairos Eco Investment Index
Дата начала обращения: 10.12.2019
Идентификаторы: Valor: 48042465 ISIN: CH0480424651 Symbol PSTEYV
Эмитент: Vontobel Bank (Цюрих, Швейцария)
Площадка обращения: The Swiss Stock Exchange
Доходность сертификата:
1 квартал 2020: -20,73%
2 квартал 2020: +12,40%
3 квартал 2020: -6,34%
4 квартал 2020 (до 4 декабря): +50,15%
С начала 2020 года: +25,32%
С момента запуска (10.12.2019): +23,65%
Фонд запущен для создания инвестиционного инструмента, отражающего динамику акций компаний медицинской отрасли с акцентом на производство релаксирующих препаратов из «зеленого» сырья.
Для фонда нет географических ограничений. Компании любой страны могут включаться в портфель.
Подразумевается активное управление, учитывая повышенную волатильность инструментов в составе фонда.
Благодаря активному управлению, сертификат показывает более эффективные результаты по сравнению с пассивными ETF.
Если сравнивать с наиболее популярным ETF на изделия из «зеленого зелья» – ETFMG Alternative Harvest ETF (MJ US), то мы увидим гораздо большую устойчивость сертификата к снижению акций компаний отрасли. Благодаря этому – более высокий результат на дистанции (с начала 2020 года):
Внимание!
Я говорил о том, что все эти сертификаты – активно управляемые конструкции. То есть управляющие (наша команда) имеют право менять структуру активов, аллокации и т.д.
К чему это привело?
1. По бондовому сертификату полученная чистая доходность в долларах «всего» около 8% за год. Но! Это ваша, еще раз повторю, чистая доходность.
Все management fees, success fees – ВНУТРИ.
2. Мы сравниваем результат за год «эко»-сертификата и ETF MJ US.
Данный ETF 100% отражает результат по отрасли.
1 квартал 2020: -33,41% (хуже сертификата на 12,68 п.п.)
2 квартал 2020: +12,89% (лучше сертификата на 0,49 п.п.)
3 квартал 2020: -19,11% (хуже сертификата на 12,77 п.п.)
4 квартал 2020 (до 4 декабря): +52,06 (лучше сертификата на +1,91 п.п.)
С начала 2020 года: -7,53% (ХУЖЕ нашего сертификата на 32,85 п.п.)
Благодаря эффективному управлению мы, сделав ставку на отрасль, превзошли результат ETF на 32,85 процентных пункта!!!
Честно? Это феноменальный успех. И я сейчас с гордостью могу это сказать. Прошёл год и у меня есть возможность оценить результат.
Это – уже полученные результаты.
Где гарантия, что подобные результаты будут и в будущем?
Рынки уже нереально дороги. Вдруг все упадет?
Фонды и активно управляемые инвестсертификаты тем и хороши, что если управляющий полагает, к примеру, что рынки слишком дороги и имеют шанс скорректироваться вниз, то он оперативно увеличивает долю кэша. И, если речь идет о бондах, на какой-то период времени сокращает дюрацию портфеля, занимая более защищенную позицию.
Еще месяц назад, состав эко-сертификата был прост: 75% – акции компаний отрасли и 25% – бонды (которые в данном случае играли роль кэша).
Сегодня, после очень сильного ралли на рынке акций именно этой отрасли, в акциях – не более 30% от портфеля.
Часть бумаг, которые подросли более чем на 200%, мы зафиксировали.
Если на рынке вообще, или конкретно по данной отрасли, пойдет коррекция – мы готовы как юные пионеры.
Если стремительный рост продолжится – есть еще порох в пороховницах.
Мы гибко реагируем на ситуацию.
В ближайшее время планируем запуск ещё 2-3 сертификатов, с разными инвестиционными стратегиями.
Данные продукты прошли испытание временем, есть подтверждающий трек-рекорд.
Сертификаты показали комфортность в работе, надежность и доходность. А управляющие продемонстрировали высокую эффективность.
Заинтересовались?
_________________________________________________________________________________________
Друзья, подписывайтесь на наши каналы в удобных для вас соцсетях:
Telegram, Instagram, Youtube, FaceBook, Twitter, VK
Знакомьтесь с актуальной информацией и задавайте вопросы.