Друзья, я рад приветствовать всех подписчиков и постоянных читателей моего канала, а также людей, интересующихся не только темой создания пассивного дохода, но и тем, что происходит с нами, нашими деньгами и нашей жизнью в это непростое время.
Любят, всё-таки, у нас всё подвергать ранжированию…теперь дошла очередь и до клиентов банков. Хотя, согласен, что и жуликов у нас тоже хватает и бороться с ними нужно. Так о чём же речь?
Речь пойдёт о единой платформе KYC, которую планируют совместно запустить Центробанк и российские банки. Эта платформа позволит классифицировать всех банковских клиентов, используя принцип «светофора». И всё для того, чтобы банки оградить от клиентов с сомнительной репутацией, что позволит значительно снизить нагрузку на благонадёжных клиентов, в основном и в первую очередь на микробизнес и малый бизнес, а также позволит сократить количество повторяющихся запросов на одну и ту же информацию от разных банков и других кредитных компаний регулятору всея Руси.
KYC - "Know Your Client" или ЗСК - «Знай Своего Клиента»
Как это будет работать? Принцип «светофора» позволит поделить клиентов по зонам риска в цветовом формате: красная зона, жёлтая зона, зелёная зона.
В красную зону попадут те клиенты, которых заподозрят в проведениисомнительных операций. Причём, зонирование будет проводиться на разных этапах – и при регистрации, и при переводах в другие банки, и при обналичивании средств.
Клиенты, которые попадут в «красную зону» риска, могут лишиться возможности:
· открывать любые новые счета в банках в принципе;
· использования дистанционного обслуживания;
· использования системы быстрых платежей.
Так же под санкции «красной зоны» могут попасть и добросовестные клиенты (компании), которые решат перевести денежные средства клиентуиз опасной «красной зоны».
Лучше всего и выгоднее, конечно же, быть клиентом «зелёной зоны» с низким риском и с не столь жёстким контролем со стороны Центробанка. К тому же банкам будет запрещено отказывать в переводе денег между клиентами из «зелёной зоны».
Жёлтая зона для тех, у кого только-только будут выявлены признаки сомнительности специалистами финансового мониторинга.
В настоящее же время в Государственной Думе проводится опрос среди участников финансового рынка на этот законопроект, предложенный регулятором, и собираются на него отзывы. Саму же платформу KYC Центробанк планирует запустить на стыке 2021-2022 годов.
Друзья, надеюсь, что данная информация была для вас не только интересна, но и полезна. И если это так, ставьте лайки, делайте репосты в социальных сетях – я стараюсь для вас)) И чтобы не пропустить мои новые публикации о повышении финансовой грамотности и не только, подписывайтесь на мой канал. На нём подобная информация публикуется ежедневно и есть возможность её обсудить.
Спасибо, что дочитали до конца!
Смотрите также:
Штрафы, комиссии, нюансы при переводе юридическим лицом физическому.
Может ли юридическое лицо перечислять деньги физическому?
Деньги. Кто и зачем следит за нашими деньгами?
Деньги. Коды CVV2 и CVC2 на банковских картах - надежная защита ваших денег.
Деньги. Как сохранить и заработать по методу Эйнштейна
Деньги. Плюсы и минусы капитализации процентов.