Центробанк планирует запустить единую с банками платформу для проверки благонадежности банковских клиентов-организаций. Все организации поделят на три категории. Тех, у кого хорошая в глазах банков и ЦБ репутация, "покрасят" в зеленый цвет - цвет надежды. Самых "опасных", которых банки подозревают в отмывании и обналичивании денег "окрасят" в опасно-кровавый красный. Ну а тех, кто ни то ни се отнесут в желтую зону. Желтый цвет противоречивый, он и обман, и богатство символизирует - вот и с клиентами, видимо, будет также. То ли как лжецов коленкой под то самое как потенциально "красных" выкинут, то ли дадут надежду и допустят к банковским операциям.
По утверждению ЦБ, бояться нечего, неблагонадежных сейчас меньше одного процента, 99% предпринимателей относятся к зеленой зоне. Только есть существенное "но". Если ваша организация ведет дела с организацией из зоны риска и переведет ей средства, то можете столкнуться с отказом банка в операции, блокировкой платежа. Под особый контроль попадут и сотрудничающие с организациями из "желтой" зоны.
Рекомендуем:
Сервис для подготовки деклараций 3-НДФЛ для налогового вычета: https://buhot4et.ru/3ndfl
Сервис для сдачи отчетности через интернет и без ЭЦП: https://buhot4et.ru
Система будет работать так: банки будут собирать информацию о действиях клиентов и передавать сведения в ЦБ о всех сомнительных , ЦБ на основании этих сведений будет дифференцировать клиентов по категориям. Если Центробанк отнесет клиента в "зону риска", он сообщит об этом банку, кредитная организация в течение 5 дней должна дать свою оценку клиенту. Но если оценки совпадут, то к клиенту будет применяться совсем другой подход.
"Красные" клиенты не смогут открыть новый счет, будут лишены возможности использовать систему быстрых платежей, будут ограничены в любых банковских операциях офлайн и дистанционно. Банки будут информировать клиентов о попадании в красную зону, а потом у него будут все права " доказывать, что он не верблюд", а совсем даже наоборот честный предприниматель. А пока не докажет, вся бизнес-деятельность если и не заморозится, то здорово будет буксовать. Пока это проект ЦБ, но у него есть шансы реализоваться в качестве законодательного акта.
