Дайджест новостей с Telegram-канала Тот самый 115-ФЗ.
1. Легально увеличиваем налоговую нагрузку в глазах банка без затрат.
Поведал эту историю один знакомый предприниматель, который проворачивает схему уже много лет.
Итак. Как известно, банковские антиотмывочные службы очень любят клиентов с высокой налоговой нагрузкой, потому что ЦБ считает юр лиц, уплачивающих мало налогов - подозрительными.
Осень - пора уплаты личных налогов физическими лицами.
Сопоставив эти два факта, предприниматель со счета своей фирмы платит налоги за своих сотрудников, а те возмещают эти суммы лично директору.
Схема абсолютно законна и увеличивает налоговую нагрузку компании в глазах банка.
Банковские алгоритмы не так умны как кажутся, и считают за налоги любые платежи в бюджет.
Конечно же в каждом деле надо знать меру. Если переборщить с такими платежами, тот же банк может вас поймать за "манипулированием налоговой нагрузкой".
2. Монголия - новый отмывочный регион?
Интересный факт. Монголию исключили из «серого» списка FATF. Теперь эта страна официально считается надежной с точки зрения борьбы с отмыванием денег.
Это все значит, что валютные платежи на монгольские компании пойдут без дополнительной проверки комплайнс службами европейских и американских банков. Готовится новый хаб для отправки серой валюты в Китай🤔
Киргизия себя уже дискредитировала, много внимания к платежам со стороны Российских и зарубежных банков. Казахстан вроде встал на путь исправления, там уже сложнее работать по темных схемам.
Будем наблюдать за развитием событий. Тем более, что правительство Монголии уже объявило, что ждут иностранный бизнес и инвестиции.