Как вы думаете, с чего начать финансирование своего стартапа? Ранее мы уже касались этой темы, разбирая инвестиционный принцип «Level Up». Теперь опустимся в эту тему глубже.
Для начала разберемся в инвестиционных раундах.
Что же это такое?
Инвестиционный раунд – это этап привлечения финансирования, где его средства помогают стартапу создать продукт, произвести проверку основных суждений в отношении рынка, каналов привлечения клиентов, организовать команду и расширить продажи.
Основные раунды привлечения инвестиций:
1. FFF (family, friends, fools – семья, друзья и дураки). Это как раз то, что в первую очередь помогает нам в принципе «Level Up». Голая идея не заинтересует ни одного инвестора. Зато его привлечет то, как вы реализовали самостоятельно первый этап, а именно: убедили своих близких поучаствовать финансово в вашей разработке или вложились сами. Для них это показатель мотивированности и серьезности на дальнейших этапах.
2. Предпосевной (pre-seed). Этап с появлением прототипа и первых клиентов, а также идеи и предположения построения бизнеса вокруг создаваемого вами продукта. В большинстве случаях на этих этапах вкладываются частные венчурные инвесторы (их еще называют бизнес-ангелами).
3. Посевная стадия (seed). Появились первые продажи и уже можно проводить анализ процессов для дальнейших действий в сторону увеличения бизнеса. К бизнес-ангелам присоединяются посевные фонды.
4. Раунд А. Характеристика этого раунда – равномерный рост в продажах и добавление привлечения финансов на новых нишах рынка.
5. Следом идут раунды начиная от В, С и другие, заканчивая IPO – размещения акций компании на бирже. Здесь стартап уже становится полноценным бизнесом и использует все новые и новые инвестиции для быстрого увеличения своих масштабов.
Вернемся к самому началу, а именно первому пункту инвестиционного раунда и основополагающему пункту того самого принципа «Level Up».
И это этап 3F, который означает, что вашу бизнес-идею поддержат не только моральным, но и финансовым вкладом близкие вам люди. FFF означает Friends, Family, Fools – друзья, семья и… дураки. Но обижаться на последнее определение не стоит, ведь оно в данном случае означает людей без опыта в финансировании, которые не всегда понимают, что в инвестициях бывают и риски. Аргументом для вклада в ваш проект служит то, что они знают вас, ваш характер и рабочую хватку, поэтому доверяют вам и не могут отказать. На эти деньги вы создаете MVP (минимально рабочий продукт) и запускаете тест бизнес-модели.
Преимущества этапа FFF:
- Лояльность, при которой им будет достаточно только идеи (по крайней мере в самом начале). Не надо будет тратить время на долгие процедуры оформления сделок, назначения KPI, детальных презентаций и отчетов.
- Быстрота и легкость получения инвестиций в отличие от инвесторов на других раундах.
- Формирование модели вашего бизнеса на ранних этапах вы можете проделать без вмешательств со стороны ваших друзей и родственников, так как к вашим действиям у них есть определенный кредит доверия и поэтому они позволят вам контролировать все самому.
Недостатки этапа FFF:
- Если вы привлекаете к инвестированию ресурс Fools, то можете получить в напарники человека без опыта в бизнесе и совсем не понимающего возможный риск инвестиций.
- Отношения с близкими могут быть испорчены, в случае провала вашего проекта. Если люди не являются профессиональными инвесторами, то могут не чувствовать грань соответствия ожидания и действительности.
- Отношения к ценности таких денег может быть разным. Одни предприниматели могут опрометчиво отнестись к расходам и бездумно рисковать. А другие не смогут так расслабиться и наоборот, будут отказываться от любых рисков, главное чтобы не потерять данные им деньги.
Как правильно использовать ресурс FFF для получения инвестиций?
- Нужно грамотно оценить свои инвестиционные потребности. Постарайтесь определить точную сумму для первого вклада в ваш проект. Может быть такое, что на самом деле вам нужна сумма намного меньше, чем вы думаете.
- Договор – обязателен. Если нет надписи на бумаге, значит ничего и не было. Договор будет напоминать прежде всего вам самим о том, каким способом вы получили деньги. В нем нужно указать: суть бизнес-проекта, условия денежного вливания, обязанности всех сторон, условия выхода из проекта, ответственность сторон в случае невыполнения или нарушения пунктов договора и порядок распределения имущества в случае банкротства.
- Прежде чем подписывать договор проговорите еще раз (любому, кто делает инвестицию), куда уйдут данные вам деньги и перечислите все возможные варианты развития событий.
- Также решите, будет ли участвовать ваш инвестор в процессе работы вашего проекта. Если человек сам не имеет такого желания или у него него опыта, лучше не привлекать его к участию.
Бен Липсон, владелец стартапа «SportsTradex» рассказывал, что получив начальные финансы через FFF-ресурс, он значительно привлек внимание других инвесторов. Но сам факт наличия таких инвестиций никак не повлиял на инвесторов. Поэтому еще раз повторим, что прежде всего это нужно вам.
