Добрый день, сегодня продолжим отбирать активы в IT сектор дивидендного портфеля. В прошлой части у нас получилась вот такая предварительная таблица. Однако прошлая часть была почти полностью посвящена визуальному отбору, в этой же статье мы будем рассматривать чисто цифры и сами компании.
Отсюда я убираю красные и желтые компании, так как надежность все-таки довольно важная штука. Остается 5 акций из которых мы и будем отбирать какие стоит покупать, какие нет. По итогу статьи постараюсь составить топ, какую лучше всего купить, какую покупать в последнюю очередь.
Теперь в нашу таблицу нужно добавить еще несколько критериев, которые помогут нам понять какие компании более достойны покупки и у кого более надежные дивиденды.
Анализ
- Количество лет - сколько лет компания уже платит дивиденды.
- % - дивидендная доходность на данный момент, я понимаю для нашего отбора быстрорастущих активов не особо нужно понимать, но все же у этого критерия есть свой вес.
- рост % - процентный рост дивидендных выплат, то есть 5 лет назад выплата была 0,5$, сейчас 1$ выплаты возросли на 100%, примерно на 20% в год больше чем в прошлом году. Писать будем % в год, на основании данных за последние 5 лет.
- Payout - процент от прибыли, который компания отправляет на выплату дивидендов акционерам.
- рост за 5/10 лет - рост цены акции за последние года. Мы отбираем не только дивиденды, но и главное акции быстрого роста.
- Капитализация - важный параметр, так как у крупных компаний больше возможностей, больше запас прочности и уже очень многое достигнуто, они уже являются неотъемлемой частью мира. Маленькие же компании - быстрее банкротятся, могут быть поглощены, или изменить дивидендную политику из-за нехватки средств и так далее.
Добавив все новые критерии, мы получаем такую таблицу компаний.
Если кратко проанализировать таблицу, то можно понять, что лучшие компании для покупки - первые 3. Причем получается довольно интересно.
(Купить остальные две компании, конечно, можно, но более высокие риски, поэтому мы выбираем первые 3.)
Варианты покупки
ADP в большей своей степени отвечает за выплаты дивидендов, но при этом не имеет особо большого роста. Apple же скорее наоборот имеет огромный рост и естественно не успевает достаточно сильно увеличивать дивидендные выплаты + компания очень много тратит на новые разработки.
Microsoft - это что-то усредненное между ними: имеет и хороший рост и при этом неплохие выплаты дивидендов.
Исходя из этого мне кажется, что есть два варианта покупки:
- Купить одновременно ADP и Apple, чтобы получить сильный быстрый рост и очень хорошие выплаты дивидендов.
- Купить Microsoft и убить одновременно двух зайцев, компания показывает хороший рост и хорошие выплаты дивидендов.
- Хотя есть и третий вариант купить сразу три компании, тогда вы получите большую диверсификацию и у вас в портфеле будет больше хороших компаний)
Какие компании мы отобрали?
Apple - я думаю всем известная компания, производит электронику: смартфоны, ноутбуки, наушники, умные часы, моноблоки и многое другое. Ко всему этому ещё и собственная операционная система, одна из 2 крупнейших во всем мире.
Бизнес компании построен по модели экосистемы. Чтобы использовать все функции экосистемы вам недостаточно будет приобрести только смартфон, вам также понадобятся наушники, часы, ноутбук, планшет. Все девайсы apple связаны между собой и имеют сильную взаимосвязь.
Такая бизнес модель позволяет сильно увеличивать прибыль. + бренд apple очень сильно популярен и является эталоном качества. Думаю потенциал роста у компании огромен, и ещё долгое время цена на акции будет расти.
Microsoft - огромная корпорация, которая производит программное обеспечение для компьютеров и других технических устройств. Компания существует уже давно и многие люди выросли на windows xp, windows 7, windows 95 - для многих с этого и начинается компьютер.
И сейчас Microsoft продолжает разрабатывать новые системы и приложения, у неё так же есть своя экосистема и огромное количество приложений, которыми пользуются люди. Word, excel, power point, outlook, office - этим всем люди пользуются каждый день на постоянной основе и не перестанут пользоваться ещё десятки и возможно сотни лет.
Вложение в эту компанию совершенно надёжны и имеет огромный потенциал роста и уже хорошие выплаты дивидендов, которые будут и дальше увеличивать.
ADP - дивидендных аристократ, крупнейший поставщик программного обеспечения компаниям для упрощения и улучшения работы с людьми.
- автоматизация расчета и выплат заработной платы маленьким, средний и крупным компаниям.
- помощь в подборе персонала
- автоматизированое слежение за бюджетом компании.
и так далее.
В общем, компания предлагает разными способами автоматизировать процессы производства и уменьшить расходы клиента. Помогает найти самые лучшие решения для бизнеса.
Мой выбор
Лично я для себя выбираю 3 вариант, хочу купить все три компании, но в соотношении 40% - apple и Microsoft, 20% - ADP. Я ставлю больше на крупные компании, продукцию которых миллионы людей используют ежедневно. Но и игнорировать 44 года дивидендных выплат я тоже не могу, потому хочу чтобы и такая хорошая компания была в моем портфеле.
Если вам понравилась статья, подписывайтесь, пишите своё мнение в комментариях, нажимайте «нравиться»
Здесь можете почитать 1 часть отбора (визуальный отбор)
