Каждый, кто делает взносы в счет своего индивидуального инвестсчета, может задавать себе резонный вопрос: как вернуть полагающийся вычет в Сбербанке. Ведь этот банк, как и любая другая финансовая организация с лицензией, может предоставить услугу обслуживания подобных счетов, в рамках которых вкладчики могут рассчитывать на вычеты по налогам. Про процедуру возврата НДФЛ на ИИС Сбербанк я вам подробно и расскажу.
Как получить вычет по ИИС в Сбербанке на взносы
Если инвестор имеет постоянный официальный доход и с него уплачивает НДФЛ, то он может каждый год получать возврат части или всего налога, который был уплачен. Сумма возврата не может превышать пятидесяти двух тысяч рублей. Эта сумма есть не что иное, как тринадцать процентов от четырехсот тысяч. Именно столько нужно положить на счет в год, чтобы получить возврат на обозначенную сумму. Кроме того, больше миллиона р. в год размещать на счету нельзя.
Более того, инвестору можно претендовать на вычет, при котором учитываются доходы по инвестициям. Но смешивать эти льготы нельзя. Выбрав однажды тип счета, им надо будет пользоваться до его закрытия. Итак, у инвестора существует второе право – освободить от налогов с дохода, который получен от вложений в фондовый рынок в рамках работы с индивидуальным счетом.
Как получить налоговый вычет за ИИС – пошаговая инструкция в Сбербанке
С целью приобретения вычета на базе взносов в ИИС, нужно чтобы инвестор обеспечил налоговую своей декларацией. Делается это там, где он постоянно прописан. Декларация может быть подана несколькими видами:
1. Она может быть электронная и подаваться через Личный кабинет. Делается это с помощью сайта налоговой РФ;
2. Доступно воспользоваться порталом Госуслуги, также в электронном виде;
3. Если инвестор может описать вложения, то можно использовать почту;
4. Помимо этого можно прийти лично в налоговую и передать документы на бумаге.
Вместе с декларацией следует подать также некоторые документы.
Какие нужны документы для получения налогового вычета по ИИИ в Сбербанке
Документы, которые предоставляет банк. Они должны подтвердить право на вычет по ИИС. Также они должны подтвердить, что деньги на счет были переведены. И какие же именно документы нужны для получения налогового вычета по ИИС в Сбербанке:
1. Извещение, оно является сопровождающим документом к Условиям, на которых предоставляются брокерские услуги. Оно передается через электронную почту клиенту, когда открывается ИСС. Если Извещение теряется, то его можно снова заказать. Для этого нужно обратиться к персональному менеджеру, а также можно обратиться в офисы.
2. Отчет, который брокер составляет по факту получения денег от клиента. Его также отправляют с помощью электронной почты клиенту, а еще его можно скачать самостоятельно. Для этого нужно перейти в Веб-версию программы Сбербанк Онлайн. Там нужно перейти в раздел Прочее, после этого нажать на Брокерское обслуживание.
3. Немаловажной частью пакета документов является чек. Он подтверждает, что деньги были переведены на ИИС. Его можно скачать по собственному желанию. Для этого также нужна веб-версия программы Сбербанк Онлайн. Там нужно зайти в Личное меню и оттуда просмотреть Историю операций. По-другому можно использовать чек-ордер. Его выдают в офисе банка, когда переводятся деньги на ИИС.
Для того чтобы ответить на вопрос: как получить налоговый вычет по ИИС, и чтобы у вас была пошаговая инструкция при работе со Сбербанком вам понадобится также знать, что есть документы, которые инвестору нужно оформить собственноручно, то есть без участия банка:
· Во-первых, это документы, из которых становится ясно, что инвестор получил доходы, с которых были уплачены налоги величиной тринадцать процентов. Документы нужно, чтобы отражали доходы за весь налоговый период, в рамках которого инвестор собирается претендовать на возврат. Например, можно предоставить справку о доходах, которую получают у работодателя;
· Это заявление, в котором вкладчик ясно выражает желание претендовать на возврат. В этом заявлении должны быть указаны банковские реквизиты, куда будет перечислен возврат в случае, если весь пакет документов будет одобрен налоговой.
Чтобы полностью правильно, как оформить налоговый вычет на ИИС в Сбербанке, нужно учесть, что налоговая проверяет документы в течение трех месяцев. После этого по заявлению налогоплательщик получает возврат налога, который был уплачен.
Интересно то, что налоговую декларацию можно подавать не до 30 апреля, как всем положено, а в течение трех лет. То есть, если средства попали на счет ИИС в 2018 году, то подать документы можно до последнего дня 2021 г.
Также важно знать, что расторгнуть договор по ИИС нельзя раньше трех лет срока, иначе придется вернуть всю сумму вычетов, которые были уплачены инвестору государством.
Пошагово: как получить по ИИС в Сбербанке налоговый вычет на доходы
Такой вычет предоставляет сам Сбербанк. Делается это тогда, когда расторгается договор на обслуживание индивидуального счета.
Для этого инвестору нужно обеспечить банк справкой, которую выдает налоговая, о том, что вкладчик не использовал вычет на деньги, которые были внесены на счет. Кроме этого подтверждается, что у него не было прочих ИИС на протяжении всего сотрудничества со Сбербанком.
А если задаться вопросом о том, как вернуть налог с ИИС в Сбербанк именно пошагово, то нужно:
1. Подать заявление в налоговую в месте регистрации о желании получить справку;
2. Через тридцать дней нужно зайти в налоговую за справкой.
Если действительно важно получить вычет на доход, то договор об ИИС нельзя расторгать раньше срока в три года.
Аналогичные условия или не слишком отличающиеся от них устанавливаются и другими компаниями, обслуживающими ИИСы. Поэтому данный показатель для инвестора не критичен, и лучше выбирать для обслуживания надежного поставщика финансовых услуг – один из лидирующих на текущий момент по надежности и доверию это брокер БКС. Доказательством служит рейтинг ММВБ по участникам торгов, ранжированный по денежным объемам клиентов – БКС в нем абсолютный лидер. При этом инвестор может никогда и не посещать лично офис компании – открытие счета и любые операции совершаются онлайн.
