.....

Все чаще Банки блокируют расчетные счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по 115-ФЗ от07.08.2001г. «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». ⠀ Под подозрения попадают любые операции, например: ⠀ Отправили деньги новому контрагенту; Сделали оплату по агентскому договору, за услуги или товар. ⠀ О блокировке счета банки сообщают в Росфинмониторинг и ЦБ. Помимо блокировки банки умудряются еще и штраф взыскать в размере 10-15% от суммы денег на счете. ⠀ За что взымают комиссию? ⠀ Не представили документы в банк в указанный срок; Перевели деньги на другой счет компании при блокировке. 115-ФЗ не предусматривает взимание никаких комиссий и штрафов при блокировке. ⠀ На практике, компании с которых был удержан подобный штраф обратились с исками в арбитражный суд. Арбитражный суд встал на сторону компаний, так как банки не смогли представить доказательств проведения незаконных операций. Вот несколько решений арбитражных судов за последний год ⠀ Арбитражный суд Московского округа Постановление от 18 октября 2017г. по делу NА40-199263/16 Арбитражный суд Московского округа Постановление от 05 декабря 2017г. по делу NА40-20955/16 Арбитражный суд Московского округа Постановление от 16 июня 2017г. по делу NА40-175661/16 Арбитражный суд Московского округа Постановление от 21 декабря 2017г. по делу NА40-42180/2017 ⠀ Что делать если счёт заблокировали в самый неподходящий момент? Отвечаем ⠀ Можно открыть резервный счет в другом банке, чем раньше, тем лучше. При представлении документов в банк, делайте опись представленных документов. Закрыть расчетный счет в банке самому, остаток денег перевести на счет в другом банке. ⠀ Очень важно при открытии расчетного счета ознакомиться с тарифами банка, так как многие банки уже включили в свои тарифы комиссии и штрафы за блокировку по 115-ФЗ. С такой блокировкой и может столкнуться каждый, при чем без объяснения со стороны банка. ⠀ Ведение бизнеса, довольно не простое дело и здесь всегда нужно быть на чеку, поэтому подписывайтесь на наш профиль @_consult_group чтобы всегда быть в курсе свежих новостей и лайфхаков #блокировкасчета #блокировкасчетамосква #расчетныйсчетдлябизнеса #открытиесчетавбанке #расчетныйсчетмосква #бизнеснаудаленке #счетдляип #счетдляооо