С 13 июля 2020 г. в розничных магазинах ювелирных изделий не проводится идентификация клиента при оплате покупки персонифицированным средством платежа на сумму, не превышающую 200 тыс. руб.
Порог для идентификации клиентов при оплате покупки наличными денежными средствами, остался прежним, идентификация не проводится только в случае покупки на сумму, не превышающую 40 тыс. руб.
13.07.2020 г. официально был опубликован Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».
В этот же день начали действовать поправки в п. 1.4-2 статьи 7, согласно которым идентификация клиента физического лица, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки на сумму не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
Порог для идентификации клиентов при оплате покупки наличными денежными средствами, остался прежним, идентификация не проводится только в случае покупки на сумму, не превышающую 40 тыс. руб.
Учитывая, указанные поправки, в случае не проведения идентификации покупателя, в том числе не проведения его проверки по Перечням, клиент не включается в количество клиентов, в отношении которых проводилась Проверка раз в три месяца при формировании ФЭС.