Сегодня мы рассмотрим дебетовые карты с кэшбэком на АЗС и на другие автомобильные услуги. Особый акцент будет сделан на размере кэшбэка, его лимите и порядком начисления бонусов. Совсем кратко коснемся других параметров.
Отметим, что обзор содержит только дебетовые карты. Зачастую банки предоставляют карты с точно такой же программой лояльности, но только в кредитном исполнении. Поэтому, если вам нужен кредитный лимит, и вы хотите получать кэшбэк на АЗС, то эта статья также станет для вас полезной.
Прежде чем перейти к актуальным предложениям упомянем про карту от Альфа-Банка. Дебетовая карта CashBack часто всплывает в рейтингах и считается одной из популярных предложений в том числе и для автомобилистов. Ведь по ней можно было получать до 10% бонусами на любых АЗС. К сожалению, с седьмого апреля банк приостановил выдачу таких карт. Правда, возможно, в будущем возобновит.
Топ самых выгодных дебетовых карт с кэшбэком на АЗС:
1. Opencard от банка Открытие
Основные параметры:
- Cash Back:
-до 3% за все; ИЛИ
-до 11% на определенную категорию и до 1% на все остальное
- Процент на остаток:
-Отсутствует процент на остаток по карте
-5% годовых на накопительном счете «Моя копилка»
- Перевод на карты других банков – бесплатно
- СМС-оповещение об операциях – 59 руб/мес
- Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
- Обслуживание – бесплатно
Банк предоставляет на выбор две программы кэшбэка: или до 11% в выбранной категории, или до 3% за все покупки. Нас в данном случае больше интересует первый вариант. Так вы сможете получать до 11% в категории транспорта.
Открытие предлагает повышенный кэшбэк в первый месяц использования карты Opencard. Во все следующие месяцы для этого необходимо выполнить ряд условий. Для получения 6% в категории и 1% за все покупки достаточно потратить в месяц 5 000 рублей и совершить платежи в приложении банка на сумму от 1 000 рублей.
Максимальный же кэшбэк в 11% можно получить, если на карте лежит не менее 100 000 рублей. К сожалению, в отсутствии процента на остаток держать такую большую сумму невыгодно. Об этом поговорим чуть позже.
Банк Открытие предоставляет определенный список МСС-кодов, за которые начисляется кэшбэк. Вы самостоятельно можете свериться с ними, но если кратко, то вы будете получать 6% за покупки на АЗС, аренду автомобилей, а также билеты на поезд и автобус.
При этом максимальное количество бонусных рублей в месяц составляют 15 000 за все покупки и 3 000 только в повышенной категории кэшбэка. В данном случае – АЗС и аренда авто.
Накопленными бонусами можно компенсировать только полную стоимость ранее совершенной покупки на сумму не менее 1500 рублей. При этом учитываются операции по карте в течение последних 30 дней.
Теперь кратко пройдемся по другим параметрам. Обслуживание карты бесплатно, но за выпуск придется заплатить 500 рублей. Данная сумма вернется вам на бонусный счет, как только сумма покупок по карте превысит 10 000 рублей.
Процента на остаток нет. Вместо этого можно открыть накопительный счет «Моя копилка» и получать 5% годовых на остаток.
2. Дебетовая карта Tinkoff Drive от банка Тинькофф
Основные параметры:
- Кэшбэк баллами
-10% на АЗС
-10% у партнеров – Тинькофф.Страхование, Авто-подбор.рф, РАМК
-5% от суммы покупок в категориях автоуслуг
-5% от суммы уплаченных штрафов
-1% за другие покупки
-до 30% по спец предложениям
- Процент на остаток – нет
- Перевод на карты других банков – бесплатно
- Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
- СМС-оповещение об операциях – 59 руб/мес
- Обслуживание – бесплатно, если есть кредит или неснижаемый остаток не менее 50к рублей, иначе – 299 руб/мес
Данное предложение от банка Тинькофф предоставляет следующий кэшбэк:
- 10% за покупки на АЗС, включает в себя оплату топлива и другие покупки на заправке
- 5% за любые автоуслуги, в данную категорию входят покупка запчастей, автосервис, шиномонтаж, мойка авто и проезд на платных дорогах
- 5% за оплату через Тинькофф штрафов, паркинга в Москве и проезд на платных дорогах
- 1% за другие покупки
- До 30% по спецпредложениям у партнеров банка
Банк по карте Tinkoff Drive начисляет кэшбэк бонусами, а не рублями как в случае Tinkoff Black. Накопленными баллами можно компенсировать любую операцию в указанных выше бонусных категориях: Топливо, Автоуслуги, Тинькофф Страхование, штрафы, паркинг и платные дороги.
При этом компенсация проходит по следующему курсу:
- 1 балл = 1 рублю РФ для категории Автоуслуг
- 1.5 балла = 1 рубль РФ для категории Топливо
Баллы начисляются за покупки от 100 рублей с округлением до целого в меньшую сторону.
Программа лояльности для Tinkoff Drive имеет следующие ограничения. Максимальное количество бонусов за Автопокупки не может превышать более чем в пять раз количество бонусов, полученных за остальные категории.
При этом максимально в месяц совокупно за все категории вы можете получить 6 000 баллов.
Есть ограничение и по сроку действия бонусов. Вы можете использовать накопленные баллы в течение трех лет со дня начисления.
Баллами можно возместить только полную стоимость покупки, совершенную за последние 90 дней. При этом минимально банк списывает 1000 бонусов. Даже если вы хотите компенсировать покупку стоимостью менее 1000 рублей, банк все равно спишет 1000 баллов.
Из остальных параметров карты. Обслуживание бесплатно при наличии кредита или остатка на карте не менее 50 000 рублей. В противном случае, стоимость в месяц составит 299 рублей.
Процента на остаток на карте нет, но можно открыть дополнительно накопительный счет с начислением 4% годовых.
3. Юникредит Автокарта
Основные параметры:
- Кэшбэк:
-до 10% - на АЗС, парковки и платные дороги
-1% - в остальных категориях
-до 20% - у партнеров банка
- Процент на остаток – нет
- Перевод на карты других банков – бесплатно 2 перевода до 10 000 руб/мес
- Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
- СМС-оповещение об операциях – 60 руб/мес
- Обслуживание – бесплатно при покупках от 10 000 руб/мес, иначе 249 руб/мес
Повышенный кэшбэк по карте начисляется за следующие категории: АЗС, такси, каршеринг, парковки, платные дороги и общественный транспорт. Размер кэшбэка напрямую зависит от общей суммы покупок по Автокарте.
- 1% - за покупки до 10 000 рублей
- 5% - за покупки от 10 000 до 50 000 рублей
- 10% - за покупки свыше 50 000 рублей
Помимо этого, предусмотрен кэшбэк 1% во всех остальных категориях и до 20% у партнеров банка.
Есть еще одно условие для получения повышенного кэшбэка в категориях автопокупок. Сумма операций в прочих категориях должна быть выше 5 000 рублей. При этом максимальный размер месячного вознаграждения в каждой из категорий: «Авто» и «Прочие» – составляет 2 000 рублей.
Банк начисляет вознаграждение ежемесячно, при этом минимальный размер составляет 100 рублей. То есть, если кэшбэк был меньше указанного значения по итогам месяца, то он начислен не будет.
Перейдем к другим параметрам Автокарты от Юникредита. Вместе с повышенным кэшбэком на АЗС вы получаете бесплатный пакет водителя. В который входит техническая консультация, подвоз топлива, эвакуация авто, помощь в ДТП. Для оказания таких услуг необходимо тратить в месяц больше 10 000 рублей.
Процента на остаток по карте нет. Обслуживание бесплатно при тратах больше 10 000 рублей в месяц, в противном случае стоимость составит 249 рублей.
4. Дебетовая карта CARD PLUS от Кредит Европа Банк
Основные параметры:
- Кэшбэк:
-5% - на АЗС и рестораны
-2% - онлайн-покупки в магазинах, аптеках, онлайн-игр и онлайн-кинотеатров
-1% - в остальных категориях
- Процент на остаток – 4,8% годовых (на сумму свыше 10 000 руб)
- Перевод на карты других банков – 1.5% (мин 30 руб)
- Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно 5 тыс/месяц, далее 0.5%
- СМС-оповещение об операциях – бесплатно
- Обслуживание – бесплатно первый год, далее 499 руб/год
Категории кэшбэка по карте могут измениться, но на данный момент бонусы зачисляются за следующие операции:
- 5% - за покупку топлива, бензина и другие операции на АЗС
- 5% - в кафе, ресторанах, барах, ночных клубах и фастфуде
- 2% - за онлайн-покупки в магазинах и супермаркетах, в аптеках, а также за покупки онлайн-игр и подписок в онлайн-кинотеатрах
Подробнее с категориями и с МСС-кодами вы можете ознакомиться на странице дебетовой карты Card Plus по ссылке в описании.
Банк начисляет кэшбэк рублями в конце каждого месяца. Максимальная сумма вознаграждений ограничена суммой в 4 000 рублей за отчетный период.
Так же по карте вы сможете получать процент на остаток, если на карте лежит сумма больше 10 000 рублей. При этом ставка напрямую зависит от базового уровня доходности вкладов, который определяется банком России. Поэтому процент на остаток может меняться со временем.
Обслуживание карты бесплатно в первый год, за каждый последующий год владения картой Card Plus придется платить по 499 рублей.
Так же отметим, что перевод на карты других банков возможен только с комиссией 1.5%. Банк взимает комиссию за снятие наличных в чужих банкоматах. Если сумма снятия за месяц превысила 5000 рублей, то комиссия составит 0.5% за операцию.
5. Дебетовая карта Польза от Home Credit
Основные параметры:
- Кэшбэк:
-3% - в категориях «АЗС», «Кафе и рестораны», «Аптеки»
-1% - за любые покупки
-до 10% - у партнеров банка
- Процент на остаток
-6% - на остаток до 300 000 рублей
-3% - на сумму превышения 300 000 рублей
- Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
- Перевод в другой банк – 10 рублей
- СМС-оповещения об операциях – 59 руб/мес
- Обслуживание карты – бесплатно при соблюдении условий, в прочих случаях 99 руб/мес
Кэшбэк по карте начисляется в следующих категориях:
- 3% - за покупки на АЗС, в аптеках, в кафе и ресторанах
- 3% - в дополнительных категориях, которые можно подключить за бонусные баллы
- 1% - за остальные покупки
- до 10% - у партнеров банка
Кэшбэк начисляется баллами обычно в среднем в течение 4-5 дней после совершения операции. Максимальный срок начисления составляет 45 дней. Полученные баллы можно обменять на рубли. Для этого нужно компенсировать любую операцию по карте на сумму от 500 рублей.
При этом вы можете максимально за месяц получить 3 000 баллов за покупки в категориях повышенного кэшбэка (АЗС, аптеки, рестораны) и 2 000 баллов за остальные покупки.
Срок действия баллов составляет 1 год со дня их начисления.
Помимо кэшбэка карта Польза позволяет получать процент на остаток. Стандартная ставка 6% годовых, но по акции можно получить 10%.
Обслуживание карты бесплатно в первый месяц. За все остальные для бесплатного обслуживания нужно тратить не менее 5 000 рублей в месяц или иметь на карте 10 000 рублей. В противном случае стоимость владения картой Польза составит 99 рублей в месяц.
6. Твой кэшбэк Промсвязьбанк
Основные параметры:
- Кэшбэк:
-до 5% - в трех выбранных категориях
-3% - на АЗС и автоуслуги
-1% - за остальные покупки
- Процент на остаток – 5%
- Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно у партнеров, иначе 1%
- Перевод в другой банк – бесплатно
- СМС-оповещения об операциях – 69 руб/мес
- Обслуживание карты – бесплатно при соблюдении условий, в прочих случаях 149 руб/мес
По карте предоставляется базовый кэшбэк в 1% за все покупки. Дополнительно к нему вы можете выбрать или повышенный кэшбэк в 3х выбранных категориях, или же 5% на остаток. Оба этих бонуса работают только если вы совершили покупки от 5 000 рублей в месяц.
Нас сейчас интересует кэшбэк. Полный список категорий доступен на странице карты Твой Кэшбэк.
Из интересующих нас сейчас согласно теме видео, вы можете выбрать:
- 5% - за такси и каршеринг
- 3% - на АЗС и автоуслуги
- 2% - супермаркеты и универмаги
Максимальная сумма, которую банк может зачислить по итогам месяца составляет 3 000 баллов. Баллы начисляются в течение первых восьми рабочих дней месяца, следующего за отчетным периодом.
Баллы начисляются за суммы покупок больше 100 рублей, округление происходит в меньшую сторону. Срок действия баллов составляет 1 год со дня их начисления.
Баллы можно менять на рубли сразу после их начисления.
Важный момент. Категории повышенного кэшбэка выбираются один раз в квартал. Причем на следующий период нельзя выбрать те же самые категории.
Еще одно интересное условие. Кэшбэк в одной торговой точке начисляется только на первые пять операций за день.
Обслуживание карты бесплатно при сумме покупок или остатке на карте Твой Кэшбэк более 20 000 рублей в течение месяца. В противном случае, плата составит 149 рублей в месяц.
Банк позволяет бесплатно снимать наличные в сторонних банкоматах партнерской сети, и с комиссией 1% вне сети.
7. №1 Ультра от Восточного Банка
Основные параметры:
- Кэшбэк:
-7% - на АЗС
-3% - парковки, такси, каршеринг и автомойки
-1% - остальные покупки
-до 40% - у партнеров
- o 7% – на остаток от 10 000 до 1 000 000 рублейНачисление на остаток:
- Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
- Перевод на счет в другом банке – 2% (мин 50 руб)
- СМС-оповещения об операциях – 59 руб/мес
- Выпуск карты – 500 рублей
- Обслуживание карты – бесплатно при соблюдении условий, в прочих случаях 150 руб/мес
Программа лояльности предусматривает выбор одной из четырех бонусных категорий, между которыми можно переключаться раз в месяц. Нас больше сейчас интересует категория «За рулем», где вы будете получать повышенный кэшбэк на АЗС.
Отмечу, что карта №1 Ultra имеет максимальную сумму бонусных операций за календарный месяц и соответственно максимальный размер месячного кэшбэка для каждой из категорий. Кэшбэк на АЗС составляет 7% с максимальной суммой в 490 руб/мес. Помимо этого вы получите 3% за оплату такси, каршеринга, парковки и услуг автомоек – максимально за все эти категории можно получить 150 руб/мес. Кэшбэк за остальные покупки составляет 1%. Помимо этого можно получить до 40% по спецпредложениям банка.
Кэшбэк начисляется специальными бонусами на операции размером не менее 100 рублей. При этом период начисления бонусных баллов составляет один рабочий день после подтверждения покупки. А срок использования бонусов – 2 года со дня начисления. К сожалению, программа лояльности предусматривает округление бонусных рублей в меньшую сторону.
Полученный кэшбэк можно использовать для возмещения стоимости покупок на сумму от 500 рублей. Для возмещения доступны последние 50 операций, по которым произошло начисление бонусных рублей.
Частичное возмещение стоимости покупок невозможно. То есть для более крупных сумм придется копить бонусы, при этом важно иметь ввиду что учитываются только операции, совершенные за последние 90 дней.
Из других параметров карты. Банк Восточный начисляет 7% на остаток собственных средств от 10 000 рублей до 1 млн рублей. При этом за указанный период должны быть совершены покупки на общую сумму от 10 000 рублей.
Выпуск карты №1 Ultra стоит 500 рублей. Обслуживание бесплатно, если на карте лежит не менее 50 000 рублей. В противном случае – 150 рублей в месяц.
Кратко перечислим другие карты с кэшбэком на АЗС, вне основного рейтинга:
- Карта МТС Cashback начисляет 5% кэшбэка за покупки в супермаркетах, кинотеатрах и на АЗС. Кэшбэк начисляется бонусами, которые можно потратить только внутри сети МТС: оплату мобильной связи, интернета, покупка цифровой техники в салонах оператора. Максимальная сумма кэшбэка составляет 10 000 рублей в месяц. Обслуживание карты бесплатно, выпуск стоит 299 рублей.
- Карта Лукойл от Открытия. Сразу после открытия банк подарит 30 000 баллов. Остальные баллы можно получить за заправку на АЗС «Лукойл» и остальные покупки в других категориях. Банк предоставляет кэшбэк до 10% на топливо и до 15% на товары в магазинах на АЗС. Подробнее с расчетом схемы начисления и списания баллов лучше ознакомиться самостоятельно по ссылке в описании.
- Карта Яндекс.Плюс, к сожалению, не предоставляет кэшбэка конкретно на АЗС. Но с помощью нее вы можете получить бонусы за поездки на такси и при использовании каршеринга Яндекс.Драйв. Выпуск, обслуживание и доставка карты бесплатна.
- Карта Халва от Совкомбанка. Карту можно использовать как дебетовую и расплачиваться за покупки собственными деньгами. Тогда вы будете получать кэшбэк до 6% за покупки в партнерских сетях АЗС, в которых есть, к примеру Лукойл и Татнефть. Выпуск и обслуживание карты – бесплатны
- Карта Газпромбанка начисляет 10% бонусами на АЗС «Газпромнефть» и 1 бонус за каждые 100 рублей остальных покупок. Дополнительно можно открыть накопительный счет с 5.3% годовых. Обслуживание карты бесплатно.
Источник: https://prosto-eto.ru/luchshie-debetovye-karty-s-keshbekom-na-azs
