Иногда я совершаю сделки, о которых не рассказываю. Можно назвать это спекуляциями на небольшие суммы. После очередной такой сделки в $ и конвертации валюты в рубли (Тинькофф позволяет совершать куплю/продажу валюты кратно 1$) у меня от прибыли осталось около 0,56$. Что делать с такой суммой непонятно.
Кроме этого, две бумаги в долгосрочном портфеле будут давать #дивиденды также в долларах - это #РусАгро и #Polymetal. Опять же, дивы точно не округлённые до единиц будут.
Просто оставлять эти центы на брокерском счету и ждать накопления кратной для обмена суммы мне не очень хотелось. И тут вспомнил, что #Тинькофф добавил несколько фондов, один из которых - золотой, номинирован в долларах и стоит меньше 10 центов за 1 бумагу.
Заглянем внутрь.
В принципе, полное описание на скриншотах из приложения имеется.
Но вкратце отмечу основные моменты:
1. Фонд Тинькофф Золото (тикер TGLD) торгуется на Московской бирже.
Номинирован в долларах (покупка и продажа в $).
2. Фонд инвестирует в акции iShares Gold Trust, который покупает физическое золото в слитках. Остаток держит в долларах.
3. Покупка, продажа и обслуживание без комиссий.
При этом расходы (0,74% в год) уже включены в стоимость.
4. Дивиденды и купоны остаются в фонде и увеличивают его стоимость.
По-моему, самый спорный момент, поскольку дивиденды у iShares Gold Trust отсутствуют (но, видимо, для галочки нужно было написать).
5. Стоимость 1-ой бумаги, на момент написания статьи - около 0,08 $.
Заглянем в iShares Gold Trust.
"IShares" покупает физическое золото в форме слитков и отдает на хранение кастодиану - банку JPMorgan. На основе этих покупок создаются акции (хотя, возможно, вернее будет "паи") подтверждающие право владения определённой долей золота в трасте. Эти бумаги торгуются на крупнейших биржах в виде депозитарных расписок.
Кроме обеспеченности золотом, бумага привязана к стоимости драгоценного металла: с ростом золота она растёт, на коррекции - снижается.
Траст не занимается активным управлением, не участвует ни в каких мероприятиях, направленных на получение прибыли от изменений цены на золото, или для уменьшения потерь, вызванных изменением цен на золото.
Бумага, на момент написания статьи стоит около 18,36$. Тинькофф, по всей видимости, позволяет покупать её в складчину через свой фонд.
И да, акции IShares недоступны для покупки частным инвестором (только квалифицированным). Так что ругаться на Тинькофф можно, но и благодарить также есть за что.
Коррекция стратегии и риски.
Как итог, я уже конвертировал остатки в долларах в TGLD, и намерен все последующие долларовые дивиденды и неконвертируемые остатки конвертировать в эту бумагу.
Золото в такой форме можно было бы приобретать и в большем количестве, но у меня уже есть в портфеле FXGD и акции Polumetal. Докупать золото на большие суммы я сейчас не планирую, с другой стороны TGLD позволяет мне постепенно наращивать долю.
Риски и доходность в этом инструменте полностью привязаны к тем, что есть в самом золоте. Поэтому не стоит слепо покупать бумагу основываясь на том, что она есть и доступна - ориентируйтесь на драгоценный металл и те факторы, что ему сопутствуют.
Лично я не намерен пока снижать свои позиции в золоте (и, как стало очевидно из данной заметки - планирую по чуть-чуть наращивать), по-крайней мере до тех пор, пока восстановление экономики не станет явным.
Кстати, у Тинькофф сейчас действует акция для новых клиентов.
При открытии счёта и покупке активов:
Я открывал счета, когда проходила акция с подарочными акциями. После продажи деньги направил на комиссии по сделкам.
Некоторые другие мои статьи по теме золота, которые могут немного расширить восприятие:
Золото упадёт, если будет второе дно.
Роль золота в инвестиционном портфеле на личном примере.
Продал золото - купил золотодобытчика. Polymetal.
Желаю удачных инвестиций.
Благодарите лайком, если заметка оказалась полезной.
По традиции - будьте богаты, здоровы и любимы.