В этом году с начала пандемии резко увеличилось число преступлений, совершенных через интернет. По статистике МВД, по сравнению с прошлым годом, за январь-июль 2020 года количество преступлений выросло на 95%. Пластиковые карты использовались в криминальных целях почти в 6 раз чаще, чем в 2019 году, а мобильные телефоны – в 2 раза чаще.
Делимся историей мошенничества, которую недавно рассказал нам коллега. Коллеге позвонил друг детства и попросил разобраться, не обманули ли его. Скажем сразу: обманули ☹
***
Другу 35 лет, живет в регионе, работает и получает среднюю зарплату. Есть двое детей и ипотека. Ему захотелось быстро разбогатеть, как в красивых сериалах. Друг почитал, поискал способы быстрого заработка и нашел рекламу фирмы X, которая больше 10 лет занимается инвестициями. Обратился в эту компанию и ему рассказали, что нужно перевести на их биткоин-кошелек деньги, а дальше финансовый аналитик поможет грамотно инвестировать. Прибыль также обещали положить на биткоин-кошелек.
Друг перевел фирме 500$ и сразу удачно заработал, увеличив сумму в 2 раза. Результат понравился, а тут еще про возможности кредитного плеча рассказали (оно позволяет совершать сделки, объем которых значительно превышает размер собственных средств). И даже это было не все: компания рассказала, что умножит накопленную сумму вдвое, если на счету будет 3 000$.
Друг берет кредиты в банке, переводит деньги, успешно инвестирует и вот уже 50 000$ лежат на его счету. Счастью нет предела, цель достигнута. Он решает снять деньги и закрыть ипотеку. И здесь начинаются проблемы.
Ему говорят: чтобы перевести биткоины в реальные деньги – нужно открыть новый счет, не в зеленом банке, а в желтом. На этот счет они перекинут деньги с их счета в швейцарском банке (так как сама контора зарегистрирована на Британских Виргинских островах). Для этого уже нужны реальные деньги, которые будут кочевать между счетами. В общем, никак не удается вывести заветные 50 000$, чтобы закрыть ипотеку.
Что же на самом деле происходит? IP-адрес сайта – американский, домен зарегистрирован 15.06.2020 г. Никакого юр.лица на Британских Виргинских островах нет, а таких улицы и дома просто не существует (смотрим по google.ru/maps).
Кстати, есть хороший ресурс ФНС России, чтобы проверить реальность регистрации иностранных юр.лиц: https://www.nalog.ru/rn77/about_fts/inttax/oppintevasion/obdig/
Наш коллега посмотрел переводы друга – оказывается, он переводил деньги фирме Y, зарегистрированной в Воронеже. Дальше эта фирма переводила их на разные биткоин-кошельки. Для друга никакого кошелька никто не создавал, ему дали доступ на портал, где нарисовали красивую картинку денег, которых там никогда не было. А портал этот с биткоин-кошельками никак не связан. Звонили другу финансовые аналитики с московских номеров, каждый раз, конечно, с новых.
Без надежды вернуть деньги, коллега помог другу составить заявление в МВД.
МВД в регионе отказало в возбуждении уголовного дела: полиция смотрит на портал мошенников, видит, что там лежат 50 000$ (фальшивые, но сотрудникам МВД это неизвестно) и не считает это мошенничеством.
Сейчас пострадавший отправился в прокуратуру жаловаться на бездействие МВД.
To be continued...
***
Некоторые из вас работают в ИТ-компаниях и, скорее всего, вы можете определить ложных сотрудников известных банков, а иногда даже – ответить им шуткой.
Но еще у нас есть родственники и друзья, которые могут попасться на уловки мошенников. Расскажите им, что сейчас важно быть особо осторожными. Как оружие, которым управляют удаленно и не испытывают чувства жалости, мошенники работают через интернет, не смотрят в глаза жертве и забирают все, что им нужно.
- Не верьте в легкий быстрый заработок, не выдавайте информацию о себе по телефону и, например, не называйте CVV (код на обратной стороне банковской карты) якобы сотрудникам безопасности банка.
- Ведите себя аккуратнее в соцсетях, не указывайте в профиле слишком много информации о себе – этим могут воспользоваться мошенники.
- Для спам-рассылки рекламы используйте отдельный почтовый ящик. Пусть реальный имейл, которым вы пользуетесь, будет известен только тем, с кем вы действительно общаетесь.
Желаем вам бдительности, пусть злоумышленники обходят вас стороной!