Решил подвести некоторые промежуточные итоги по своему криптовалютному портфелю, а заодно поделиться ещё одним интересным инструментом, дающим пассивный доход (при полном распоряжении своими средствами).
Начну, наверное, с основного вывода, который я сделал за всё время накопления криптовалюты (с начала 2018-го).
На своём канале я рассказываю о долгосрочных инвестициях и о владении производительными активами (акциями, в первую очередь). Так вот, всё это не касается криптовалюты.
Я вдруг явственно осознал, что в вопросе крипты являюсь долгосрочным спекулянтом. Причина крайне проста: я знаю стоимость актива, при достижении которой продам этот актив без лишних дум и размышлений.
Вообще, я пока ещё не встречал ни одного человека, который именно инвестировал бы в криптовалюту, а не спекулировал на ней.
- Спекуляция может быть долгая, если разница между ценой покупки и ожидаемой ценой продажи существенна, но сути это не меняет.
Проблема, на мой взгляд, в том, что криптовалюта не привязана к финансовым успехам и достижениям тех проектов, что её породили. Даже Waves (монета) никак не реагирует на те шаги, что предпринимаются в компании.
В таких условиях, говорить о инвестициях не приходится.
Но, как бы там ни было, свои позиции в этих инструментах я сохраняю.
Начнём с самого простого - Ethereum.
Цена покупки: 105$.
Цена сейчас: 385$.
Целевая цена: 1000$.
Я приобретал монеты ещё до того, как Виталик Бутерин сообщил о планах перехода от обычного майнинга к PoS.
Когда #ethereum действительно начал работать над переходом, я поменял свои цели в этом проекте.
Если PoS (как вид стейкинга) будет доступен всем пользователям и лишь с какими-то минимальными ограничениями - скорее всего не буду даже продавать монеты, а сформирую ещё один пассивный источник дохода.
Недавно происходили запуски в тестовой сети, после чего на рынке тишина. В полноценном запуске не сомневаюсь, но сколько ещё потребуется времени на доработки - не понятно.
При всём громадном штате программистов Ethereum, работы в этой компании всегда происходили долго.
Bitcoin.
Средняя цена покупки: 8,000$.
Цена сейчас: 10,500 - 11,000$.
Целевая цена 1: 18,000$.
Целевая цена 2: отсутствует.
Я много раз говорил и рассказывал о тех инсайтах, благодаря которым распродал большую часть альткоинов и увеличил в портфеле долю биткоина (причём так, что она доминирует над всеми моими инвестициями вместе взятыми).
Стратегия по биткоину то же не сложная.
Есть две части биткоина: спекулятивная (целевая цена 1) и "вечная".
Обе я постепенно наращивал, покупая по самой разной цене, так что средняя получилась в пределах 8,000$.
Вторую часть я продолжаю наращивать за счёт дохода от Waves и USDN, но об этом чуть позже.
Спекулятивную я продам, как только цена преодолеет 18,000-20,000 $. Этот разброс в цифрах вызван предположением, что если биткоин пройдёт первый уровень - случится очередное ралли к уровням, превосходящим предыдущий максимум (а он как раз 20,000$).
Вторую, "вечную" часть я вообще не собираюсь трогать ближайшие 5-6 лет, поскольку мне интересно оставаться в данном активе.
Исторически, #биткоин только растёт. И мне очень хочется увидеть, как и каким он будет в том новом мире, для которого сейчас создаются и формируются все предпосылки.
Возможно, из-за этого я потеряю часть своих денег, но жалеть об этом точно не буду.
Говоря о настоящем, смущает меня относительно новое явление для рынка криптовалют - корреляция биткоина сначала к S&P 500, затем к золоту, а теперь намечаются признаки обратной корреляции к доллару.
Корреляция начала прослеживаться в начале года, когда в #рынок криптовалют пришли институциональные инвесторы с фондового рынка. Но на чём она основывается я до сих пор не совсем понимаю.
Есть и ещё один крайне интересный момент - цена декабрьских call-опционов на биткоин достигла рекордной отметки в 36,000$ (на Derbit): 752 контракта на 36,000$, 462 на 32,000$ и 230 на 28,000$.
Любой из этих сценариев превосходит предыдущую максимальную стоимость биткоина. Хотя, разумеется, никто не утверждает, что в декабре биткоин достигнет данных уровней - это лишь ожидания отдельных участников рынка. Но ожидания интересные.
Опционы – это разновидность производных контрактов, которые дают своему владельцу право купить или продать актив по определённой цене (цене страйка) до определённого срока (даты экспирации).
Waves.
Про Waves я также писал отдельную статью (сможете прочитать по ссылке в конце этой заметки), а потому вкратце отмечу, что я покупал #waves в долгосрок с целью получения пассивного дохода в этой же валюте.
Цена покупки: 1$ (по факту - 60 центов, но потом несколько раз продавал и докупал).
Цена сейчас: 2,5$.
Целевая цена: нет.
Суть пассивного дохода, если кратко, состоит в сдаче монет Waves в лизинг.
Доходность составляет около 6% годовых, о чём меня поспешили осведомить читатели, но я хочу обратить внимание на несколько моментов.
- Во-первых, мы говорим о крипте. В этой отрасли риски крайне высоки.
Waves, кроме того, что является "старым" проверенным проектом, даёт возможность сдавать монеты в аренду без их фактического перемещения с кошелька владельца. Иными словами, монеты никто не украдёт, а проект не развалится.
Тут сразу поясню, что Waves сотрудничает (на каких-то не очень понятных условиях) с правительством РФ и некоторыми частными компаниями. Сейчас, например, Waves на пару с Ростелекомом создают площадку для голосования на блокчейне. Как вам такое переплетение рынков?
- Во-вторых, комментаторы упустили из виду, что Waves - не рубль, и не доллар. Он более волатилен.
Поэтому 6% доходности в Waves - это стабильно и гарантированно. Но есть и вторая часть дохода - от продажи токенов.
Так, недавно монету пропампили (по всей видимости сами организаторы), благодаря чему она отросла до 4$. В тот момент я продал часть монет, зафиксировав бумажную прибыль 265% в рублях.
Да, такое происходит не часто, но для того и нужен лизинг - чтобы процесс ожидания был полезным и звенел в кармане.
USDN.
#usdn - это ещё один инструмент, запущенный на платформе Waves.
Данный токен привязан к доллару, что уже давно не является чем-то уникальным на рынке крипты, но есть одна особенность: Waves связал свою деятельность как со своей одноимённой монетой, так и с этим токенизированным долларом.
Отданные в лизинг монеты Waves собираются в узлы (пулы), которые поддерживают сеть. За эту работу каждый пул (узел) получает вознаграждение, которое разделяется между участниками пула (арендодателями).
В случае с USDN ситуация иная. Компания зарабатывает деньги, в том числе с комиссионных на торгах внутри платформы. Человек запускает стейкинг токенов USDN и получает ежедневное вознаграждение, которое выплачивается именно из доходов самой площадки.
По итогу получается плавающий (каждый день) процент. Я видел как 7-8% годовых в какие-то дни, так и 15%.
Доходность, как уже говорил, зависит от суммы дохода самой площадки. Хотя, присутствует также фактор конкуренции - чем больше людей отправляют в стейкинг USDN, тем между большим количеством людей распределяется прибыль.
Но в этом есть и плюс - больше людей работают с платформой, больше комиссионных, больше доход компании и прибыль, которой она делится.
То есть USDN обеспечен деятельностью компании, а не просто привязанностью к доллару.
Поскольку я уверен в площадке Waves и полностью ей доверяю, то решил часть своей валюты хранить в USDN.
Эксперимент начал ещё в начале года. Когда этот крипто-доллар появился - приобрёл на небольшую сумму, понаблюдал, как работает, и увеличил позицию.
Тогда доллар стоил 64 рубля. Учитывая, что сейчас он около 75 - получается рублёвый доход в 18-19% даже от разницы в курсе.
Поскольку у меня есть и Waves в лизинге, и USDN в стейкинге, то периодически смотрю как они соотносятся. По регулярной пассивной доходности лизинг, конечно, очень сильно проигрывает - в 2 - 2,5 раза. Но Waves периодически пампят, как говорил, да и у проекта есть перспективы для развития (в связке с компаниями из реального сектора).
И доход от лизинга Waves, и доход от стейкинга токенов USDN я еженедельно (раз в 1-2 недели) обмениваю на биткоин и тем самым наращиваю "вечную" часть портфеля.
Подробнее о USDN можете почитать на самой платформе Waves.
Итог.
Пока я свой крипто-портфель оставляю в неизменном виде и продолжаю делать то же самое, что делал на протяжении всего года.
Картину немного омрачала деятельность наших регуляторов, которые уже издали и одобрили первую часть законопроекта о цифровых финансовых активах, а сейчас, судя по всему, разрабатывают вторую часть, где будет регулироваться всё то, что беспокоит криптосообщество - майнинг, обмен и т.д.
Но недавно я обменивал криптовалюту через мониторинг обменников. Сам сайт-мониторинг опять (уже даже не знаю в какой раз) заблокировал Роскомнадзор (это при том, что данная деятельность ещё не запрещена). Сервис запустил сайт-зеркало, а оригиналом можно было пользоваться через VPN, встроенный в браузер Opera.
В общем, я веду к тому, что рынок криптовалют не схлопнется просто потому, что в России так захотели. И всё больше убеждаюсь, что будут способы и возможности как криптовалюту обращать в фиатные деньги (и обратно).
На определённые размышления наталкивает также выпуск рублёвых карт от крупнейшей криптовалютной биржи Binance. В начале года основатель этой биржи прилетал в РФ и о чём-то беседовал с представителями из правительства.
Предыдущее такое "совещание" в США закончилось тем, что американцам, торговавшим на бирже - пришли письма счастья от налоговой.
Но, налоги и запрет, с последующим наказанием - всё же разные вещи.
Надеюсь, заметка оказалась полезной. Если так - благодарите лайком.
Как и обещал, вот отдельная статья, полностью посвящённая Waves и лизингу.
А также ссылка на статью, посвящённой криптовалюте Ethrereum и переходу на PoS.
По традиции - будьте богаты, здоровы и любимы.