Диверсификация портфеля. Когда рынок находится на подъеме, кажется почти невозможным продать акцию за любую сумму меньше той, по которой вы ее купили. Однако, поскольку мы никогда не можем быть уверены в том, что рынок будет делать в любой момент, мы не можем забывать о важности хорошо диверсифицированного портфеля в любых рыночных условиях.
Для разработки инвестиционной стратегии, которая сдерживает потенциальные убытки на медвежьем рынке , инвестиционное сообщество проповедует то же, что рынок недвижимости проповедует при покупке дома: «местоположение, местоположение, местоположение».
Проще говоря, никогда нельзя класть все яйца в одну корзину. Это центральный тезис, на котором основана концепция диверсификации.
Прочтите, чтобы узнать, почему диверсификация важна для вашего портфеля, и пять советов, которые помогут вам сделать правильный выбор.
КЛЮЧЕВЫЕ ВЫВОДЫ
- Инвесторов предупреждают, что никогда нельзя класть все свои яйца (инвестиции) в одну корзину (ценные бумаги или рынок), что является центральным тезисом, на котором основана концепция диверсификации.
- Чтобы получить диверсифицированный портфель, ищите классы активов с низкой или отрицательной корреляцией, чтобы при снижении одного из них другой имел тенденцию противодействовать ему.
- ETF и паевые инвестиционные фонды – это простой способ выбрать классы активов, которые будут диверсифицировать ваш портфель, но нужно знать о скрытых затратах и торговых комиссиях.
Что такое диверсификация?
Диверсификация – это боевой клич для многих специалистов по финансовому планированию , управляющих фондами и индивидуальных инвесторов. Это стратегия управления, которая объединяет различные инвестиции в один портфель. Идея диверсификации заключается в том, что различные инвестиции принесут более высокий доход. Это также предполагает, что инвесторы будут сталкиваться с меньшим риском, вкладывая средства в разные сферы экономики.
Диверсификация вашего портфеля: 5 простых шагов
Диверсификация – не новая концепция. Оглядываясь назад, мы можем расслабиться и критиковать колебания и реакцию рынков, когда они начали спотыкаться во время краха доткомов и снова во время Великой рецессии.
Мы должны помнить, что инвестирование – это искусство, а не реакция коленного рефлекса, поэтому время практиковать дисциплинированное инвестирование с диверсифицированным портфелем – это прежде, чем диверсификация станет необходимостью.
К тому времени, когда средний инвестор «отреагирует» на рынок, 80% ущерба уже нанесено. Здесь, в большей степени, чем в большинстве других мест, хорошее нападение – ваша лучшая защита, а хорошо диверсифицированный портфель в сочетании с горизонтом инвестиций более пяти лет может выдержать большинство штормов.
Вот пять советов, которые помогут вам в диверсификации:
- Распространяйте богатство
Акции могут быть прекрасными, но не вкладывайте все свои деньги в одну акцию или один сектор. Подумайте о создании собственного виртуального паевого инвестиционного фонда , инвестируя в несколько компаний, которые вы знаете, которым доверяете и даже используете их в повседневной жизни.
Но акции – не единственное, что нужно учитывать. Вы также можете инвестировать в товары, биржевые фонды (ETF) и инвестиционные фонды в недвижимость (REIT) .
И не ограничивайтесь только своей собственной страной. Не ограничивайтесь этим и выходите на мировой уровень Таким образом, вы распределите свой риск, что может привести к большему вознаграждению.
Люди будут утверждать, что инвестирование в то, что вы знаете, оставит среднего инвестора слишком сильно ориентированным на розничную торговлю, но знание компании или использование ее товаров и услуг может быть здоровым и полезным подходом к этому сектору.
Тем не менее, не заходите слишком далеко. Убедитесь, что вы держите портфолио, которым можно управлять. Нет смысла вкладывать деньги в 100 различных компаний, если у вас действительно нет времени или ресурсов, чтобы не отставать. Постарайтесь ограничиться примерно 20-30 различными инвестициями.
- Рассмотрите индексные фонды или фонды облигаций
Вы можете рассмотреть возможность добавления индексных фондов или фондов с фиксированным доходом . Инвестиции в ценные бумаги, отслеживающие различные индексы, являются прекрасным вложением в долгосрочную диверсификацию вашего портфеля.
Добавляя решения с фиксированным доходом, вы дополнительно защищаете свой портфель от волатильности и неопределенности рынка . Эти фонды пытаются соответствовать показателям общих индексов, поэтому вместо того, чтобы инвестировать в конкретный сектор, они пытаются отразить стоимость рынка облигаций.
Эти средства часто идут с низкими комиссиями, что является еще одним бонусом. Это означает больше денег в вашем кармане. Управленческие и операционные расходы минимальны из-за того, что требуется для управления этими фондами.
- Продолжайте наращивать свое портфель
Регулярно пополняйте свои вложения. Если у вас есть $ 1 000 для инвестирования, используйте усреднение долларовой стоимости . Этот подход используется для сглаживания пиков и спадов, вызванных волатильностью рынка.
Идея, лежащая в основе этой стратегии, состоит в том, чтобы снизить инвестиционный риск путем инвестирования той же суммы денег в течение определенного периода времени.
При усреднении долларовой стоимости вы регулярно инвестируете деньги в определенный портфель ценных бумаг. Используя эту стратегию, вы будете покупать больше акций при низких ценах и меньше – при высоких.
- Знай, когда выходить
Покупка, хранение и усреднение долларовой стоимости – разумные стратегии. Но то, что вы вложили свои средства в автопилот, не означает, что вы должны игнорировать действующие силы.
Следите за своими инвестициями и будьте в курсе любых изменений общих рыночных условий. Вы захотите знать, что происходит с компаниями, в которые вы инвестируете. Поступая так, вы также сможете определить, когда пришло время сократить свои убытки, продать и перейти к следующим инвестициям.
- Внимательно следите за комиссиями
Если вы не торгуете, поймите, что вы получаете за уплаченные вами комиссии. Некоторые фирмы взимают ежемесячную плату, а другие взимают комиссию за транзакции. Они определенно могут накапливать и снижать вашу прибыль.
Знайте, что вы платите и что получаете за это. Помните, что самый дешевый вариант – не всегда лучший. Будьте в курсе, есть ли какие-либо изменения в ваших сборах.
Вывод
Диверсификация портфеля и инвестирование может и должно приносить удовольствие. Он может быть познавательным, информативным и полезным.
Приняв дисциплинированный подход и используя стратегии диверсификации , покупки и удержания и усреднения долларовых затрат, вы можете обнаружить, что инвестиции приносят прибыль даже в худшие времена.
Больше о диверсификации портфеля можно узнать у наших друзей «Аналитика Онлайн».
Вам также будет интересно Pro Capitalism
Эта статья была для вас полезной? Поделитесь своим мнением в комментариях!
