В последнее время все чаще затрагивается тема квалификации, тем более вступили ограничения по участию в #ipo. Причем часто инвесторы воспринимают ее как нечто труднодостижимое, в аргументах часто фигурирует фраза "ну нет у меня 6 млн. на счетах". Давайте разберемся так ли это...
Что даёт статус квалифицированного инвестора?
Квалифицированный #инвестор допускается к работе с ценными бумагами, недоступными для остальных участников рынка. В первую очередь, сюда относятся иностранные ценные бумаги.
Второе преимущество статуса квалифицированного инвестора — возможность инвестировать деньги в фонды с высоким уровнем риска.
Требования для получения статуса квалифицированного инвестора:
Согласно требованиям Банка России для присвоения квалификации необходимо выполнить одного из условий:
- владеть активами на сумму от 6 млн рублей. Учитываются только деньги на счетах и депозитах в банках, договоры обезличенных металлических счетов и ценные бумаги. Недвижимость и прочее имущество не подойдет;
- иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Нужно два года опыта, если организация — квалифицированный инвестор, и три года — в других случаях;
- получить экономическое образование в вузе, который на тот момент мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Или иметь аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, CFA, CIIA, FRM;
- за последний год совершить сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами на сумму от 6 млн рублей. При этом каждый месяц должно быть не менее одной сделки, а каждый квартал — в среднем не менее 10 сделок.
Последний пункт выделила отдельно. Квалификацию "по обороту" получить доступнее всего.
Я получила квалификацию прошлым летом: самостоятельно планировала подать заявку на признание квалификации в октябре 2019, так как именно в с октября 2018 (моя история про Яндекс) закинула весомую сумму на счет и прошли серьезные обороты. Но #брокер Тинькофф сам связался со мной через менеджера и предложил проверить мой оборот, я дала согласие и через пару дней, мне присвоили квалификацию. С этого момента, я квалифицированный инвестор.
Далее, я обратилась к другому брокеру, через личный кабинет Фридом Финанс (на тот момент брокерский счет у этого брокера был открыт пару месяцев назад оборотов почти не было), я загрузила свои брокерские отчеты за год из Тинькофф. И брокер Фридом так же присвоил мне квалификацию, все просто. Благодаря тому, что я сделала это заранее на меня не подействовали ограничения по участию в ipo и я продолжаю торговлю в обычном режиме.
Для тех кто не еще получил, квалификацию, я сначала рекомендовала бы проверить свои обороты помесячно и сделки. Возможно, вы уже проходите по параметрам, либо близки к цели и докрутить до нужного результата можно самостоятельно, например покупкой-продажей голубых фишек в течении дня.
Я считаю, что квалификация по обороту - это то что доступно практически каждому, такого результата можно легко добиться имея от несколько сотен тысяч на счету. Тем более, времени более чем предостаточно, ограничения закона вступят в силу с 1 января 2022 года.
А у Вас есть квалификация?
Если есть, то как давно? Если нет - планируете получение?
Другие мои статьи:
Как повысить аллокацию участия в ipo?
Какие облигации выбираю я и почему? Разбираем виды.