❌ Вы уже слышали о том, что идёт волна принудительного закрытия счетов в Interactive Brokers.
Алина Ананьева собрала самые частые вопросы и дала на них ответы:
1️⃣ Какие "счета из стран с высоким риском" под риском закрытия?
a) индивидуальные с балансом <$10к и низкой торговой деятельностью
b) корпоративные с балансом <$5M
c) счета адвайзеров FFA с активами под управлением <$25M
2️⃣ Какой состав стран с высоким риском AML? –– Все, кроме надежных развитых стран (каковых порядка 27, по слухам; у кого под рукой список?)
3️⃣ Поможет ли смена адреса (ВНЖ) и налогового резидентства? –– Нет. Только паспорт (гражданство) одной из низкорисковых стран.
4️⃣ Будет ли IB открывать счета новым клиентам из "стран с высоким риском"? –– Да, индивидуальным клиентам. Корпоративные счета и счета адвайзеров – со скрипом и вопросами, с прицелом на активы выше указанных в пункте (1).
5️⃣ Может ли владелец закрытого счета открыть новый счёт (тот же паспорт, адрес)? С целью продолжать, соблюдая некие правила, типа вводить реже и крупнее суммы, чаще торговать и пр. –– Скорее всего, нет. Система будет отслеживать совпадение и отклонять заявку. Сейчас этот процесс становится более автоматизированным.
6️⃣ Может ли человек предотвратить закрытие, изменив поведение? –– Все кому пришло сообщение не могут повлиять на решение, оно окончательное. Те кто не получил – ясности/гарантий нет.
7️⃣ Есть ли риск для счета в IB через субброкера БКС, АТОН и др.? –– По слухам, есть. Требует уточнения.
8️⃣ Что делать с активами? –– 1. Продать активы и вывести деньги в банк. 2. Перевести активы к другому брокеру
Варианты: Saxo Bank (Дания), Exante (Кипр), Freedom Finance (Россия, Белиз), eToro (Израиль), Санкт-Петербургская биржа (российские брокеры, но ограниченный список акций и ETF).
Если вы в числе ‘счастливчиков’, пишите @FinOsnova
❗️Важный момент! Если вы выводите деньги в РФ, то не забывайте подавать декларацию 3-НДФЛ. Это можно очень быстро сделать при помощи нашего автоматического сервиса НДФЛ Гуру