Индекс S&P500 вернулся к прежним значениям и уже показывает новые исторические максимумы. Мой портфель также продолжает бить рекорды, однако я стараюсь сильно не поддаваться этой эйфории и собираюсь постепенно фиксировать часть выросших бумаг (но не все).
На днях у меня был разговор с менеджером брокера, и она поинтересовалась, как мне удалось за последние пару недель вырастить портфель еще на 700 000р без пополнений и доп внесений (2 недели назад мы разговаривали, общий счет был меньше на 700 000р). Она предположила, что я активный трейдер и часто спекулирую и не держу бумаги дольше 1 месяца.
Мой ответ был простым - я инвестор, я просто покупаю на спаде, держу и почти ничего не продаю. А тот рост, что сейчас произошел, это просто рост активов. Что касается тех акций, которые я продаю, как правило это акции, которые я держу более 2-х лет и которые выросли прилично (это в основном Tesla, плюс недавно продал несколько акций Apple, которые в моем портфеле с 2016-го года).
Спекулятивная часть портфеля
Да, я не скрываю, что иногда мне хочется получить немного адреналина и рискнуть, но я не делаю это более чем на 1500$ (2,5% от портфеля). И из спекуляций за последние 6 месяцев, что существует данная стратегия были:
- покупка OXY за 10,3$ а после продажа за 13,1$ (+27% за 2 недели) примерно +300$;
- покупка DAL за 23,2$, продажа за 35,2$ (+50% за 1,5 месяца) +500$ к портфелю.
На данных скриншотах можно посмотреть все сделки по счету с момента подключения к автоследованию (с 17 марта 2020):
Сделки могут просматривать зарегистрированные пользователи, я открыл доступ. Стратегии можно найти, а также подключиться к ним по этой ссылке.
Временно доходность основного портфеля показывается ниже, потому что из-за сплита Tesla и Apple неправильно считается доходность. Обещали все исправить на этой неделе.
Из 54 сделок за этот промежуток времени, 46 - это покупки.
6 продаж акций, которые были в портфеле более 2-х лет
И только 2 спекулятивные операции на 2,5% от портфеля о которых я рассказал выше.
Выводы
Через несколько лет дисциплинированного и разумного инвестирования я наконец начинаю замечать, как сложный процент работает на самом деле. Чем больше вырастает портфель, тем более серьезная сумма прибавляется в случае дальнейшего роста.
Ну и, разумеется, потери, в случае если повторится мартовское падение, будут в разы болезненней.
Поэтому с ростом стоимости активов я частично фиксирую прибыли, и перекладываю полученную сумму в другие бумаги и прихожу постепенно к более широкой диверсификации. В результате, зависимость от одной определенной бумаги, или от целого сектора экономики постепенно снижается и сильная волатильность не столь активно влияет на итоговые результаты.
Грэм в свое время сформулировал следующее определение инвестиций и я полностью с ним согласен:
"Инвестиции - это операции, цель которых - тщательно анализируя ситуацию, сохранить вложенные средства и получить приемлемую прибыль. Операции, которые не подходят этим требованиям, - это спекуляции"
А что вы думаете по этому поводу? Инвестируете или спекулируете?)
На тему ребалансировки и перераспределения активов внутри портфеля на нашем youtube канале есть отличное видео. Жду среди подписчиков)
Статьи, которые вы скорее всего пропустили:
Необоснованный оптимизм. Как понять стоит ли вкладывать деньги в акции?
Почему финансовые аналитики ошибаются?