Сложный и необычный 2020 год подходит к концу.
Уже по традиции подведу итоги моего индивидуального инвестиционного счета (ИИС).
Это был 5-й год, как я открыл в конце 2015 ИИС в Сбербанке. Каждый год я вносил по 400 тыс рублей, получал налоговый вычет в размере 52 тыс рублей, дивиденды, а также рост стоимости ценных бумаг.
За первые три года я заработал 73%:
На 4- й год - 27.9%.
Каков же был 2020 год?
Понятно, что со временем доходность ИИС будет снижаться хотя бы по причине роста объема счета и стабильности дохода от налогового вычета: 52 000 руб.
Напомню, что на конец 2019 года мой портфель составил:
2 708 629 руб.
На конец 2020 года:
3 594 203 руб.
Если вычесть очередной ежегодной взнос в 400 тыс руб, то прирост капитала составил:
3 594 203- 2 708 629- 400 000= 485 574 руб.
Налоговый вычет стандартный: 52 000 руб.
Дивиденды за год: 136 780 руб.
Итого: 485 574+52 000+ 136 780= 674 354 руб.
В процентном соотношении: 24,89%.
Что касается ценный бумаг, то 87% составляют акции Сургутнефтегаз-привилегия.
Холодного анализа и удачных инвестиций!!
С Наступающим Новым Годом!!!