"Купил и забыл" - почему это не работает

Или не всегда работает...

Сегодня хотел бы ещё раз обратить ваше внимание на то, что инвестирование, каким бы оно не казалось привлекательным и прибыльным, может быть крайне убыточным и порой, оно может отрицательно сказываться на вашем капитале, настроении и нервной системе.

Купил и забил

Начнем с того, что я сейчас говорю не о замечательных компаниях, которые демонстрируют рост из года в год, такие тоже есть, и чаще всего их как раз и можно держать до бесконечности, как завещал нам Баффетт. Однако, даже Оракул из Омахи делает корректировки в портфеле и периодически расстается с выросшими бумагами (а иногда даже готов продать в убыток).

Все потому, что даже долгосрочный портфель инвестиций нуждается в периодической ребалнсировке и, если не сделать ее своевременно, можно лишиться части капитала.

Поэтому покупать и забивать забывать, не самая лучшая идея. Вспомните хотя бы Nokia, Motorola, Kodak, Polaroid, которые были сильными и могучими компаниями, но потом внезапно потеряли все свои лидерские позиции и объявили о банкротстве. Мы подробно говорили о них в этом видео:

Неудачные примеры

Давайте закрепим материал и посмотрим на некоторые хорошие компании, которые не выглядели как аутсайдеры несколько лет назад, однако оказались среди них.

Kraft Heinz

5 лет - это прекрасный срок для инвестирования: он не сильно велик, но уже достаточен для понимания отдачи ваших инвестиций. Но, если бы вы купли акции Heinz (решив, например, повторить за портфелем Баффетта), то сегодня ваши вложения уменьшились бы вдвое.

А что если взять крупный и надёжный американский банк, что-то вроде Wells Fargo?

И опять, не самое удачное долгосрочное решение

А вот вариант инвестиций в надёжную крупнейшую нефтесервисную компанию Slumberger:

За 5-летний период акции потеряли около 70%

А может быть, нам надо посмотреть на российский рынок? Как на счёт крупной сети продуктовых магазинов?)

Акции Магнит потеряли в цене 50% с 2015 года, даже несмотря на существенный рост за последнее время

Ну и вишкнка на торте.

Сейчас многие говорят про Газпром, национальное достояние, акции этой компании всегда недооценены, и сейчас чуть ли не лучшее время купить их,чтобы участвовать в росте (это не инвест рекомендация). Но давайте посмотрим на их график за более длительный период:

Вот уж действительно потерянное десятилетие

Как говорят японцы: 失われた10年(усинаварэта дзю:нэн - потерянное десятилетие пер.)

Но не только японцы могли почувствовать на себе горечь многолетней стагнации.

Вложись вы в Газпром в 2012-м, все ещё остались бы при своих (но с учётом инфляции нет).

Инвестировать или не инвестировать? Вот в чем вопрос

Написал про эти примеры не для того, чтобы отговорить вас вкладывать деньги и не стремиться приумножить накопленное. А для того, чтобы вы понимали риски, которые за собой несёт вложение денег в акции.

Да, порой вы можете сорвать куш и заработать 20%, 50%, и даже 1000% на определенной акции. Но иногда, акции могут долгое время находиться на том же уровне или снизиться вовсе.

Поэтому не забывайте о грамотной диверсификации, своевременной ребалнсировке и помните, что всегда нужно думать своей головой.

Всем верных решений и удачных вложений в новом году!

Можете свои примеры упавших бумаг оставить в комментариях, не стал расписывать много, чтобы не загружать читателя и сильно не пугать начинающих инвесторов)