Госдума РФ ограничит банки в необоснованном отказе проведения операций

Госдумой РФ в окончательном чтении был принят законодательный акт, который запрещает кредитно-финансовым учреждениям необоснованно отказывать клиентам в проведении операций по их поручению. Правки вносятся в так называемый «антиотмывочный» закон. Большая часть из них начинает действовать с сентября следующего года, оставшиеся пункты примут законную силу уже через 30 суток после подписания законодательного акта.

В настоящее время банки могут отказать клиенту в совершении транзакции, если она будет вызывать подозрение, не получат необходимых документов, которые подтверждают ее законность. При этом кредитно-финансовые учреждения не обязаны объяснять клиентам суть отказа в проведении транзакции или причину блокировки счета. По новому закону заблокировать счет и отказать в обслуживании могут только после проведения тщательной проверки, посредством которой была выявлена незаконная прибыль или финансирование террористической деятельности.

В случае судебной отмены принятых решений о запрете обслуживания, банк будет обязан отправить информацию об этом в уполномоченные органы. По новому закону, кредитно-финансовая организация должна предоставить клиенту, которому отказано в проведении операций, сведения о причинах и времени такого решения не позже чем через 5 рабочих суток после принятия подобного решения.

В пояснительной записке указано, что законодательный акт предусматривает усовершенствование механизмов регулирования отказов банков об открытии и закрытии счетов, запрете на операции с денежным и прочим имуществом клиента. Упрощенная идентификация не будет проводиться в том случае, если клиенту предоставляется выплата выигрыша в лотерею не более 15 тысяч в отечественной валюте. Срок уведомления человека про устранение оснований, в соответствии с которыми был наложен запрет на осуществление финансовых операций, сокращен с десяти до семи суток.