Ну что ж, новогодняя ночь позади, оливье съеден, пора бы и подвести итоги моего ИИС за 2020 год. Этот год был коротким для моего портфеля, так как счет я открыл 27 марта, но думаю, что правильнее будет ориентироваться все же на календарные года, чем отсчитывать именно 365 дней с момента открытия.
Как вы поняли из заголовка статьи, #ИИС принес мне 27% прибыли. Несмотря на то, что я учитывал здесь помимо роста котировок и дивиденды с купонами по облигациям, результат я считаю более сем достойным для новичка на фондовом рынке. При этом я прекрасно понимаю, что успехом я обязан большой просадке, которая случилась в марте, именно тогда я и сформировал большую часть портфеля. Но давайте все-таки посмотрим, как именно вел себя мой портфель.
Результаты по месяцам
Начнем с апреля, как с первого полного месяца, в марте мой портфель прожил 5 дней из которых 2 были выходными, так себе статистика будет.
Апрель для моего портфеля прошел весьма неплохо. +2% это бодрое начало для человека, который только начал формировать портфель. Какая-то диверсификация в портфеле уже была, но все бумаги были только российскими. Разве что несколько фондов на Америку и Германию имелись в малом количестве.
В мае результат был похуже, но все еще плюсовой. Здесь портфель был по сути сформирован окончательно.
Июнь начинался очень многообещающе, но как-то подвел. При этом к самому концу месяца портфель вышел все-таки на уровень +2% В начале лета я внес на счет еще 18000 рублей, на которые купил доллары, и начал приобретать акции компаний из США.
Июль был месяцем эйфории. Еще бы, портфель рос чуть ли не каждый день, а в итоге сделал +7,55% за месяц!
К августу рынок успокоился, и тут уже не было таких фееричных результатов, но +4% тоже вполне неплохо.
Осень началась с первой в моей жизни просадки портфеля. Да, просадка это громко сказано, всего -0,27% да и рост до этого был просто шикарный, но тем не менее это немного отрезвляет.
А вот октябрь уже показал, что рынок может быть и медвежьим. Нет, я не расстраивался, но вспоминал летние месяцы, когда все было зеленым, с теплотой.
Но не долго мне пришлось грустить. Ноябрь принес начало новогоднего ралли и +8,76% к портфелю.
Ну и в декабре ралли стало закономерно подтормаживать. В итоге имеем то, что имеем, и результатом я более чем доволен.
Дивиденды и купоны
Полную разбивку давать не буду, статья и так вышла большой. Если очень интересно узнать, кто заплатил мне больше всего дивидендов за год или какая облигация оказалась самой доходной, пишите в комментариях, расскажу отдельно. Сейчас хочу поделиться общим дивидендно-купонным доходом моего портфеля.
Я посчитал, что внес на ИИС своих собственных денег 109275 рублей. Значит от этой суммы нужно вести отсчет доходности. Все дивиденды и купоны я подсчитывал и реинвестировал, их вышло на 4184 рубля. Не так уж и много на самом деле. Теперь посчитаем дивидендную доходность моего портфеля:
4184 / 1092,75 = 3,8%
Совсем не густо. Дело в том, что приличную долю в моем портфеле занимают акции роста, такие как Яндекс и AMD. Они не платят дивидендов, зато очень сильно выросли за год, сделав большую доходность за счет котировок.
Планы на 2021 год
Пока этот год покрыт туманом, так как ситуация в мире все еще не самая понятная. Кто-то пророчит новое дно для всех рынков, кто-то наоборот считает, что рост продолжится. Как бы то ни было, планы строить нужно, и у меня они есть.
Во-первых, я бы хотел нарастить долю дивидендных акций и, возможно, облигаций, если будут появляться интересные варианты. Это нужно мне для увеличения профита от налогового вычета, так как все дивиденды и купоны я буду реинвестировать. К тому же, цель моего портфеля в долгой перспективе - пассивный доход, так что нужно будет перебалансировать портфель и повысить его дивидендную доходность.
Во-вторых, мне нужно внимательно изучить рынок США и иметь представление о том, кого там стоит прикупить. На данный момент буржуйская часть портфеля сформирована исключительно на основе чьих-то прогнозов и рекомендаций и не все бумаги показывают себя хорошо.
Ну и в-третьих, нужно будет погрузиться в вопросы налогообложения и оптимизировать траты на налоги. Думаю, лучше сделать это сейчас, пока портфель еще маленький, чем тянуть до последнего и терять деньги на налогах.
Вот так прошел мой 2020 год на бирже. Своими результатами делитесь в комментариях, будет интересно сравнить наши успехи и поделиться опытом.