Клиенты нескольких банков пожаловались на то, что при проведении переводов с карты на карту от них потребовали объяснений, сообщила газета «Известия». Сотрудники службы финмониторинга кредитных организаций попросили предоставить документы, с помощью которых можно обосновать данные операции. При этом речь шла об операциях на сумму до 1 тыс. рублей.
Так, клиент Сбербанка перевел тысячу рублей со своей «сберовской» карты на карту Альфа-Банка. Перевод был заблокирован. Служба финмониторинга потребовала документы, подтверждающие экономический смысл трансакции.
С такими же требованиями столкнулись клиенты Тинькофф Банка и Бинбанка.
В Сбербанке сказали, что не проводили массовую блокировку карт или счетов клиентов. В банке действует защита клиентов от мошенничества. Если перевод кажется сомнительным, то клиента попросят подтвердить его. После подтверждения операция проводится. Кроме этого, банк контролирует соблюдение требований законодательства по противодействию отмыванию денег. Но бытовые переводы между гражданами не входят в периметр контроля. В Тинькофф Банке также сказали, что проводят дополнительные проверки, когда возникают сомнения в легитимности платежа.
Читать еще: