Клиенты нескольких отечественных банков пожаловались на то, что кредитные организации потребовали от них обосновать перевод личных средств в случаях, когда сумма платежа была менее тысячи рублей.
Они утверждают, что речь идет о переводе средств на карту другого физлица. После проведения перевода банки потребовали предоставить документы, подтверждающие экономическую целесообразность этих переводов. В случае отказа их предоставить в указанный срок банк пригрозил заблокировать карты.
По мнению экспертов, действия банковских организаций направлены против мошенников, а также на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Вместе с тем, указывают юристы, требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство.
Согласно заявлению Центробанка, если банк считает операции подозрительными, его представители должны связаться с клиентом и получить от него подтверждение. Пока ЦБ не получал жалоб на массовые блокировки карт, сообщили в пресс-службе регулятора.
Источник: «Новый взгляд»
Чтобы всегда быть в курсе самых последних новостей, подписывайтесь на наш канал Дзена и ставьте палец вверх!