Финансовая грамотность клиентов – то, о чем так или иначе старается думать любой мало-мальски приличный банк. В конце-концов, помимо чисто социальной ответственности, это еще и выгодно: более состоятельный клиент – более прибыльный клиент. К сожалению, обычно эта самая финансовая грамотность – очень скучный предмет, требующий, зачастую, неподъемной для нормального человека осознанности. С другой стороны, игры в геймификацию тоже, обычно, большим успехом не пользуются, по разным причинам.
Кажется, не в последнюю очередь здесь стоит присмотреться ко всяким инструментам типа робоэдвайзинга (ответил на вопросы об отношении к риску, да разрешил списывать со счета ежемесячно небольшую сумму – и любуйся графиком). То есть, чтобы минимальный порог для входа с точки зрения начальных усилий, и – минимальный же на поддержание процесса. Тогда все работает.
Бельгийский банк KBC тут на днях объявил о неплохой фиче, из той же области. Они дали возможность своим клиентам разрешить округлять их транзакции до ближайшего евро, и эту самую «сдачу» банк, как накопится хотя бы 10 евро, вкладывает их в один из своих ETF, давая возможность человеку дальше следить за состоянием этого, уже инвестиционного (не шуточки!) счета. Понятно, что эти копейки клиенту погоды не сделают. Но как ознакомительный инструмент, втягивающий в инвестиционную активность – очень даже ничего!