Центробанк опубликовал список признаков, по которым переводы денег будут признаваться подозрительными. Критерии установлены приказом ЦБ РФ № ОД-2525 от 27 сентября 2018 года
Теперь все переводы будут проверяться по трем ключевым критериям:
1. Если получателем денежных средств является подозрительное лицо, которое уже фигурировало в базе данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента.
2. Если устройство, с которого осуществляется перевод, уже фигурировало в базе данных устройств, с помощью которых ранее осуществлялись переводы без согласия клиента.
3. Если сумма перевода, время и место его осуществления, устройство, посредством которого осуществлен вход в систему, периодичность и получатель средств не соответствуют типичным сценариям денежных переводов для данного клиента.
С 26 сентября 2018 года банки должны блокировать перевод денег, если были выявлены признаки мошенничества.
При блокировке счета частного лица ему будет достаточно подтвердить операцию по телефону (к примеру, назвав кодовое слово). В случае с юрлицами все несколько сложнее: им придется выполнять условия, установленные договором об использовании электронного средства платежа.
Будьте осторожней при работе с криптовалютой, уже есть достаточное количество случаев блокировок.
Для того, чтобы избежать блокировки есть несколько рекомендаций лично от меня:
- Не переводить крупные суммы разом (>300к)
- Не переводить очень часто на одну и ту же карту
- Пользоваться разными картами и кошельками
- Если есть возможность, обменивать и пользоваться наличкой(самый надежный вариант)
