Итоги работы за первую половину 2018 года красноречиво подтверждают – уровень финансовой грамотности растёт. Приятное открытие – часть клиентов сама заводит разговор о страховании (дайджест о страховании). Ещё в прошлом году этой темы они касались по остаточному принципу, а теперь она по степени важности на том же уровне, что и накопление, и инвестирование.
Нестабильность курса, санкции, изъятие денег у бизнеса и прочие дрязги в экономике заставили изрядно понервничать держателей приличных сумм на депозитах. Пенсионные же инициативы и вовсе поставили в тупик всех, кто зарабатывает сегодня: достойных денег не было и не будет, возможность выйти на пенсию своевременно перспектива не для всех доступная.
Грамотный подход к решению актуальных задач
В общем, суровым кнутом россияне были заставлены относиться внимательно к своим финансам, а не только их добывать нелёгким трудом. Именно для решения таких задач я предлагаю воспользоваться форматом платной консультации. Проводится она по 4 наиболее актуальным задачам:
1. Накопление капитала с целью его кратного прироста (рекомендуется, когда есть возможность часть дохода направлять на средне- и долгосрочное накопление).
2. Размещение капитала с целью получения пассивного дохода (рекомендуется, когда уже сформирован капитал и необходимо подобрать инструменты, стратегии для его размещения).
3. Страхование жизни и здоровья (обзор страховых решений и инструментов для финансовой защиты семьи).
4. Финансовое планирование (разбор комплексного подхода к планированию и управлению финансами).
Из всех предлагаемых мной консультаций, только консультация по финансовому планированию охватывает все четыре темы. Остальные имеют узкую тематическую направленность. Именно поэтому, если у вас есть вопросы по всем вышеуказанным темам, - советую вам выбрать именно её. Это очень хорошая возможность отработать имеющиеся вопросы.
Нужен ли вам такой формат
Чтобы понять, есть ли у вас необходимость в такой консультации, достаточно ответить «да/нет» на вопросы ниже.
1. У вас есть действующие финансовые решения и механизмы?
2. Вы потратили много времени на сравнение предложений банков, страховых компаний и брокеров, но до конца так и не поняли все их преимущества и даже отличия?
3. Вам нужен независимый взгляд и оценка эксперта на сформулированные вами задачи и самостоятельно подобранные инструменты для их решения?
4. Вы готовы принять решение и начать действовать, но времени на поиск вариантов у вас нет? Или смущает недостаточно высокая компетентность в вопросах финансов?
Консультация – это получение достоверной, имеющей практическую ценность информации, по интересующим вас вопросам. Тем, кто уже готов сделать финансовые вложения или оформить страховой полис, например, важно понять, как это будет работать на практике. Кому нужно компетентное мнение для сопоставления мыслей с ожиданиями и, если хотите, одобрение для того, чтобы действовать.
Не выбрасывайте три тысячи рублей на ветер
Здесь я должен остановиться на важном моменте. По факту клиент может и не дойти до реализации решений, предложенных консультантом. Знаете ли, ежедневная круговерть у деловых людей часто заставляет их откладывать исполнение поставленных задач. В конечном итоге, такое положение дел не устраивает ни меня, ни моего клиента.
Вот именно. Мне также не нравится, когда деньги потрачены впустую. То, что вас это не устроит итак ясно. В этом случае, я предлагаю сразу перейти к следующему формату сотрудничества – индивидуальная работа до результата. Речь о комплексном сопровождении решений. Услуга называется «под ключ». В этом случае ваши 3 000 рублей (стоимость платной консультации) входят в стоимость услуги «под ключ» (9 000 рублей) и опасения, что вы зря потратили время и деньги останется неоправданным.
Вкратце. Получив рекомендации на платной консультации, можете их реализовать самостоятельно. Также можете, доплатив определённую сумму (уже не 9 000, а 6 000 рублей), перейти в формат индивидуального сотрудничества и обеспечить себе выполнение и сопровождение подобранных решений финансовым консультантом, вашим покорным слугой.
Кому это не нужно
Если вы находитесь на первоначальном этапе изучения и сбора информации по управлению финансами, - вам такое предложение не подойдёт. Для вас по-прежнему есть формат бесплатных консультаций и даже электронный вариант для самостоятельного изучения вопроса.
Жду вас на своих платных и бесплатных консультациях! Надеюсь на сотрудничество, которое гарантированно окажется плодотворным и эффективным.
Ставьте НРАВИТСЯ, если вас тронули мои высказывания, делитесь с друзьями и подписывайтесь на канал.
Независимый финансовый консультант Дмитрий Соболев.
Помогаю бизнесменам и руководителям формировать накопления,
получать доход с капитала и финансово защищать семью, с 2007 года.