Федеральная нотариальная палата опубликовала письмо, в котором советует нотариусам внимательнее относиться к удостоверению подписей участников сделки по займу денег.
Предлагается считать сделками, направленными на отмывание денег, а также финансирование терроризма, следующие:
- сначала договор займа заключён в простой письменной форме, а затем к нему делается дополнительное соглашение об изменении некоторых условий, которое удостоверяется нотариально, при этом между сторонами договора нет очевидных разногласий;
- заём носит краткосрочный характер, и кредитор приходит за исполнительной надписью сразу же после истечения срока добровольного возврата займа;
- сделка, на основании которой взыскивается задолженность, носит краткосрочный характер, при этом кредитор обращается за совершением исполнительной надписи немедленно после возникновения такого права, реквизиты для перечисления денег указаны в банке, который расположен за пределами России.
Кроме того, напоминается, что нельзя совершать исполнительные надписи на основании договора займа, заключённых в простой письменной форме, либо с нарушением сроков.
При выявлении подобных подозрительных сделок нотариус обращается в Росфинмониторинг.
Алексей Полищук