В этой статье будет подробно рассмотрен случай, когда блокировка карты происходит в соответствии с ФЗ-115. Подобная блокировка происходит нередко и это связанно с чрезмерно частыми переводами денежных средств либо сумм свыше 600 000 тыс. рублей.
Как это происходит?
Особенностью Федерального Закона № 115 является борьба с легализацией доходов полученных преступным путем, а также с отмыванием денежных средств. Согласно действующему законодательству, все банки, а также кредитные организации, обязаны по запросу налоговой инспекции, службы финансового мониторинга предоставлять данные по денежным переводам клиента. Иногда банк может самостоятельно передать такие данные, если сумма перевода как было написано выше 600 000 тыс. рублей или переводы слишком частые. Данные операции являются сомнительными, и банк может заблокировать карту на основании ФЗ-115.
Что делать, если карта заблокирована?
1. Необходимо явиться в ближайшее отделение банка и выяснить, почему переводы являются незаконными.
2. Причина выяснена. Необходимо разблокировать карту. Для этого придется обосновать законность переводов, путем предоставления подтверждающих документов.
Например, если клиент банка сдавал квартиру или иную собственность в аренду. Договором аренды было предусмотрено, что оплата будет происходить на банковскую карту. Если карта была заблокирована, то подтвердить правомерность можно договором аренды.
Это относится и к сделками с куплей-продажей или займом.
Например, стороны заключили договор купли продажи любого имущества. Оплата товара, предусмотрена аналогично, что и договором аренды. В случае блокировки карты, подтверждающим документом будет договор купли-продажи.
3. После предоставленного пакета документов, служба безопасности банка либо разблокирует карту либо оставит все без изменений.
Вывод.
Любая блокировка это неприятная неожиданность для ее держателя. Однако не стоит так паниковать, если все переводы являются законными, даже если отчитываться придется перед самой налоговой инспекцией или службой финансового мониторинга. Хуже всего, если будут отсутствовать документы подтверждающие законность переводов. Законодательство это рассматривает как доход без регистрации в качестве ИП, и за это предусмотрены штрафные санкции вплоть до уголовной ответственности, если сумма очень большая. Поэтому, очень важно все сделки, где фигурируют огромные суммы или денежные переводы будут периодическими совершать документально.
Понравилась статья?Ставьте лайк и подписывайтесь на канал, что бы читать больше публикаций