В этой заметке хочу предложить вашему вниманию ключевую информацию о том, как обстоят дела с банковской тайной в России.
Если очень кратко, то банковской тайны в России нет. А теперь подробнее.
С июля 2014 года приняты поправки к законодательству, согласно которым банки автоматически подают в налоговые органы сведения обо всех открываемых счетах не только юридических (как было ранее), но и физических лиц.
Кроме того, по простому письменному запросу налоговой службы банки обязаны предоставлять любую информацию о движении по счетам, остаткам, совершаемым операциям. Для этого не требуется решения суда или запроса от правоохранительных органов: подобный запрос может составить любой налоговый инспектор и подписать его у своего начальника.
Стоит отметить, что самостоятельно банки не подают в налоговую информацию об операциях по клиентским счетам (только об их открытии). Однако, могут подавать такую информацию в службу финансового мониторинга, которая призвана выявлять доходы, полученные преступным путем. В том случае, если операция содержит признаки, позволяющие отнести ее к сомнительной. Таких признаков очень много, например, превышение определенной суммы операции, совершение сделок с определенными контрагентами или даже занятие благотворительной деятельностью.
Больше информации о банковской тайне в России.
Подписывайтесь на этот канал и повышайте свою финансовую грамотность!