Крупные денежные переводы и покупки с мобильного счета, а также почтовые денежные переводы могут попасть под обязательный финансовый контроль.
Такой законопроект внесла в Госдуму группа депутатов во главе с руководителем комитета по финансовым рынкам Анатолием Аксаковым.
По мнению парламентариев, документ разработан «для оптимизации обязательного финансового контроля». В пояснительной записке указано, что принятие данного акта позволит «уточнить для организаций и операций разного типа разные лимиты».
Крупными предлагается считать почтовые переводы от 100 тыс. рублей, а мобильные – от 50 тыс.
Напомним, что, согласно действующему на данный момент законодательству, обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга подлежат операции на сумму более 600 тыс. руб., или аналогичную в иностранной валюте, если они подпадают под определенные критерии.
Как пояснил журналистам господин Аксаков: «Лимиты по финансовым операциям через почту и мобильный счет устанавливали эксперты. Они посчитали, что средний чек перевода по мобильному примерно вдвое меньше почтового, поэтому так же отличаются и лимиты, за пределами которых срабатывает обязательный финансовый контроль».
Источник в «Почте России» отметил, что деятельность в сегменте платежей и почтовых переводов и сейчас осуществляется в соответствии с требованиями федерального закона о противодействии отмыванию доходов.
«При совершении любой операции независимо от суммы в обязательном порядке производится полная идентификация клиентов, а также осуществляется выявление операций, подлежащих обязательному контролю», – рассказал собеседник.
По данным пресс-служба компании, по итогам 2017 года через «Почту России» прошли денежные переводы и пенсии на сумму свыше 3,23 трлн руб.
В то же время на телекоммуникационном рынке отметили, что сейчас операции свыше 50 тыс. руб., которые осуществляются с мобильных счетов, являются, скорее, единичными.
«Как конкретно такие операции должны контролироваться, пока не понятно», – пояснил собеседник в одной из компаний-операторов.
Вместе с тем законопроект предполагает, что в случае с мобильной связью контроль обеспечивает сам оператор, которому будет необходимо отчитываться перед Росфинмониторингом о переводах. То есть депутаты уверены, что переводы априори совершает человек, на которого зарегистрирован номер телефона.
Однако, статистика говорит об обратном: несмотря на принимающиеся законы, доля тех, кто пользуется мобильной связью с симкартой, оформленной на подставных лиц, остается весьма высокой – из разных источников от 15 до 30%.
Причем это далеко не всегда «криминальные случаи»: просто порой жена покупает «симку» мужу, родители – малолетним детям, «взрослые» дети – престарелым родителям… Как же в таком случае удастся отследить, кто именно и кому именно сделал перевод?
Напомним, что еще совсем недавно размер комиссии за перевод денег от одного абонента к другому составлял до 10%. Однако в сентябре двое из мобильных операторов – МТС и «МегаФон» – сообщили, что отменили комиссию при переводах. Эксперты рынка уверены, что подобные инициативы могут стимулировать рост количества подобных операций, и на суммы свыше 50 тыс. руб. в том числе.
Очень бы хотелось, чтобы, прежде чем принимать законопроекты, парламентарии все же неоднократно взвесили все нюансы: как говорится, «гладко было на бумаге».
В противном случае может случиться ситуация, уже обозначенная много лет назад Виктором Степановичем Черномырдиным: «Хотели как лучше, а получилось как всегда».
