КЕЙСЫ

Хочу поделиться кейсом, который наглядно показывает, почему важно слушать профильных экспертов, а не тех, кого просто давно знаем. 2 года назад ко мне пришел предприниматель (назовем его Василий). Запрос: Мы провели 4-часовую сессию. Оптимальным решением была трастовая структура в страховой оболочке Private Placement Life Insurance (PPLI). Она закрывала все задачи: Но сделка не состоялась. Юрист Василия, не погружаясь в нюансы международного структурирования, отговорил его. Аргумент был прост: «Оставим как есть, деньги в банках надежнее»...

За консультацией обратился Николай, предприниматель с международным профилем активов. В 2023 году он столкнулся с серьёзной проблемой: австрийский регулятор (FMA) отозвал лицензию у банка EURAM Bank, клиентом которого он был. В результате €400 000 оказались заморожены в рамках процедуры ликвидации. Страховая компенсация покрыла лишь часть средств - до лимита €100 000, предусмотренного системой гарантирования вкладов Австрии. EURAM Bank позиционировался как частный банк с упрощённым андеррайтингом и принимал клиентов с капиталом от €50 000...

Павел обратился ко мне с тревожным вопросом: «Как защитить инвестиции на брокерском счёте от американского налога на наследство?» 11 лет назад он с семьёй уехал из Беларуси и сейчас - гражданин европейской страны. На счёте у американского брокера IB (Interactive Brokers) - около $2 млн. Когда-то, открывая счёт, он не задумывался о последствиях: супруга знает все пароли, но только при его жизни. А что будет, если он уйдёт из жизни внезапно? Ответ: Задача была чёткой: сохранить деньги на счёте, но обеспечить отсутствие наследственного налога и бюрократической блокировки...

Фото носит иллюстративный характер. Источник: freepik.com Мы редко задумываемся о ценности простых вещей, пока, к сожалению, не понимаем это слишком поздно. Виктор обратился к нам с запросом помочь привлечь интерес своих детей к его бизнесу, чтобы они понимали его так, как понимает его он сам. Его сыновьям 12 и 14 лет, недостаточно взрослые, чтобы вникать в глубь бизнеса, но достаточно осознанные, чтобы понять простые вещи в этом бизнесе. Отец основал бизнес по выращиванию зелени - и унёс все планы на будущее компании в могилу...

Фото носит иллюстративный характер. Источник: freepik.com Елена, 59 лет, десятилетиями развивала бизнес вместе с супругом. После его ухода из жизни ей пришлось пройти сложный путь оформления наследства - процесс, знакомый многим предпринимателям, чьи активы зарегистрированы на обоих супругов. Сегодня бизнес и имущество урегулированы. Но Елена ясно видит риски, с которыми могут столкнуться её дети: внешнее давление, юридическая уязвимость, бюрократические барьеры при передаче активов. Её активы: 1...

Как IT-специалисту из Беларуси инвестировать на зарубежном рынке – с защитой, ликвидностью и супругой в качестве совладельца. Ко мне обратился Глеб, 30 лет, IT-специалист из Беларуси. Он женат, детей пока нет, работает на иностранную компанию и получает зарплату в валюте. Его запрос: «Как начать инвестировать на зарубежном рынке из Беларуси?» Мы начали с полной финансовой диагностики – проанализировали активы, пассивы, доходы и обязательства. Вот ключевые вводные: Его цель – сформировать пассивный доход через 20-25 лет...