КЕЙСЫ

Клиент потерял $500K за год после переезда. Не на бирже, не из-за кризиса, не из-за мошенника, а из-за семи решений, которые сам считал разумными. Каждое по отдельности выглядело мелочью: оставлю счёт как есть, переоформлю потом, крипту пока трогать не буду. В сумме получилось полмиллиона долларов. Экспат с капиталом теряет деньги не одним ударом. Он теряет их по частям через семь решений, каждое из которых в моменте казалось разумным. Ни одна из этих ошибок не выглядит как ошибка. Она выглядит как «пока сойдёт» и «потом разберусь»...

Алексей, IT-руководитель, доход от $10 000/мес, живёт в Европе, паспорт страны СНГ. За 7 лет он накопил около $1,2 млн: часть на банковских счетах, часть у брокера, часть в наличных. На бумаге история успеха, в реальности тихий стресс, знакомый многим, чей капитал перешагнул отметку в $500K–$1M. ДО: 4 проблемы, которые не давали спокойно жить: ЗАДАЧА: Создать единую, понятную структуру, которая: РЕШЕНИЕ: Страховой инвестиционный полис (PPLI) Капитал перешёл в специальную страховую структуру - PPLI (Private Placement Life Insurance)...

Хочу поделиться кейсом, который наглядно показывает, почему важно слушать профильных экспертов, а не тех, кого просто давно знаем. 2 года назад ко мне пришел предприниматель (назовем его Василий). Запрос: Мы провели 4-часовую сессию. Оптимальным решением была трастовая структура в страховой оболочке Private Placement Life Insurance (PPLI). Она закрывала все задачи: Но сделка не состоялась. Юрист Василия, не погружаясь в нюансы международного структурирования, отговорил его. Аргумент был прост: «Оставим как есть, деньги в банках надежнее»...

За консультацией обратился Николай, предприниматель с международным профилем активов. В 2023 году он столкнулся с серьёзной проблемой: австрийский регулятор (FMA) отозвал лицензию у банка EURAM Bank, клиентом которого он был. В результате €400 000 оказались заморожены в рамках процедуры ликвидации. Страховая компенсация покрыла лишь часть средств - до лимита €100 000, предусмотренного системой гарантирования вкладов Австрии. EURAM Bank позиционировался как частный банк с упрощённым андеррайтингом и принимал клиентов с капиталом от €50 000...

Павел обратился ко мне с тревожным вопросом: «Как защитить инвестиции на брокерском счёте от американского налога на наследство?» 11 лет назад он с семьёй уехал из Беларуси и сейчас - гражданин европейской страны. На счёте у американского брокера IB (Interactive Brokers) - около $2 млн. Когда-то, открывая счёт, он не задумывался о последствиях: супруга знает все пароли, но только при его жизни. А что будет, если он уйдёт из жизни внезапно? Ответ: Задача была чёткой: сохранить деньги на счёте, но обеспечить отсутствие наследственного налога и бюрократической блокировки...

Фото носит иллюстративный характер. Источник: freepik.com Мы редко задумываемся о ценности простых вещей, пока, к сожалению, не понимаем это слишком поздно. Виктор обратился к нам с запросом помочь привлечь интерес своих детей к его бизнесу, чтобы они понимали его так, как понимает его он сам. Его сыновьям 12 и 14 лет, недостаточно взрослые, чтобы вникать в глубь бизнеса, но достаточно осознанные, чтобы понять простые вещи в этом бизнесе. Отец основал бизнес по выращиванию зелени - и унёс все планы на будущее компании в могилу...