115-ФЗ

Важная новость: ЦБ РФ выпустил информационное письмо № ИН-03-59/11 от 24 марта 2026 года, устанавливающее новые правила информирования клиентов банков в случаях отказа в совершении операций, установления ограничений на совершение операций или использование электронных средств платежа, включая дистанционное банковское обслуживание, на основании Федеральных законов № 115-ФЗ (о противодействии отмыванию денег) и № 161-ФЗ (о национальной платежной системе)...

По закону № 115-ФЗ банки должны уведомлять Росфинмониторинг о некоторых типах операций. Такие операции определены законом и относятся к категории обязательного контроля. Разберём какие именно: 1. Операции с наличными от 1 млн рублей: Сюда входят: • снятие или зачисление наличных на счёт юридического лица; • покупка или продажа наличной валюты (для физлиц); • приобретение ценных бумаг за наличные (для физлиц); • открытие депозита не на себя, а на третье лицо (родственника, друга и т. д.). 2. Операции...

☝Чтобы избежать лишних вопросов от банка по операциям в рамках 115-ФЗ, юридическим лицам и ИП важно соблюдать требования законодательства, правильно оформлять документы и избегать действий, вызывающих подозрение (к статье перейти)...

☝Чтобы избежать лишних вопросов от банка по операциям в рамках 115-ФЗ, важно правильно оформлять документы и избегать действий, вызывающих подозрения (к статье перейти) ‼ Несколько рекомендаций: 📑Сохраняйте документы, подтверждающие операции...

🚩Один из ИП с небольшим бизнесом по продаже товаров онлайн столкнулся с блокировкой счёта. Всё началось с нескольких крупных переводов от новых клиентов — суммы были непривычно большими для его оборота. Затем он снял часть денег наличными, чтобы купить партию товара у нового поставщика, а другую часть отправил безналичным расчётом. 🕵Банк проанализировал финансовое поведение предпринимателя, и у него возникли подозрения: - резко вырос оборот по счёту; ...

Вы когда‑нибудь получали от банка тревожное сообщение: «Объясните происхождение денег, пришлите документы»? Разберёмся, почему так происходит и как действовать, чтобы избежать лишних проблем. Федеральный закон № 115‑ФЗ от 07.08.2001 создан, чтобы бороться с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. По этому закону банки обязаны проверять операции клиентов. Если транзакция кажется подозрительной, банк запрашивает пояснения — и это его прямая обязанность. Цель не в том, чтобы усложнить жизнь честным людям, а в том, чтобы финансовая система оставалась безопасной для всех...