115-ФЗ

Многие предприниматели хоть раз сталкивались с этим: всё идёт по плану, и вдруг банк блокирует счёт. Клиенты не могут заплатить, деньги зависли, бизнес остановился. Виноват часто оказывается закон №115-ФЗ. Разбираем простыми словами, что это за закон, почему именно ИП и малый бизнес попадают под блокировки, и что делать, чтобы избежать проблем. Федеральный закон №115-ФЗ — это «антиотмывочный» закон. Его цель — чтобы деньги в банках не использовались для преступных схем и финансирования терроризма...

Предприниматели всё чаще сталкиваются с неожиданной проблемой: банк внезапно блокирует расчётный счёт. Причина — закон №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». Ситуация неприятная: клиенты не могут оплатить, деньги зависли, а бизнес — под угрозой. Но важно понимать, почему банки действуют так строго и какие шаги помогут выйти из блокады. По закону банк обязан отслеживать подозрительные операции. И если находит признаки «сомнительной активности», он может запросить документы или приостановить операции...