Итоги моих инвестиций за 2025 год

Итоги инвестиций 2025 (Часть 5) Криптовалютный рынок. 👉🏻 Это был рынок, на котором я много фокусировался в 2025 году. И несмотря на то, что он не вырос, как в 2024м, заработать удалось. Напишу, благодаря чему. В начале несколько слов про сам рынок. После трампаралли конца 2024 года, мы зашли в 2025й с BTC по 98.000 $. Как я предсказывал на своих эфирах в июне и позже, никакого альтсезона не будет. И цикл в формате «каждые 4 года альты стреляют» не сработал. 🔺Нас ждали горки с весенним движением вниз к сильной линии сопротивления в 74.000$, и осенним падением, которое на самом деле все еще продолжается. В промежутке биткойн достиг своего максимума в 126.000$. За 2025 год итого снизился на 6-7%. 👉🏻 ETH трясло знатно. Мы видели и 1300$, и почти 5000$ за эфир. Но это мир крипты, высокие риски - высокая доходность. Так что если вы внимательно слушали и докупали в моменты просадок, то могли хорошо заработать. Я активно покупал эфир по 2000$, в частности. Кстати, после НГ рынок уже успел отыграть падение прошлого года, а потом вернулся обратно 🥰 Еще раз подчеркну, что это опасный рынок. Вы не можете весь свой капитал размещать в этом рынке, это безумие. Но крипта может действительно дать финансовый прорыв, если продолжать находиться в рынке и пользоваться ее щедростью благоразумно и благодарно. Сейчас рынок продолжает переживать консолидацию и накопление. Силы покупателей не хватает сдвинуть его сильно вверх. Но все фундаментальные факторы говорят «за» крипту. Ставка ФРС снижена с 4,5% до 3,75% в 2025м. И мы можем увидеть новый аппетит к риску. Теперь о том, что я делал в крипте в 2025м. 1. Я накапливал фундаментальные активы через а) Покупки на сильных просадках. Я брал ETH на падении весной, к примеру. б) Покупки фундаментальных активов через DeFi переливы. Пояснять не буду, студентам БК должно быть понятно. 2. Я докупал стейблкойны и неагрессивно инвестировал в долларах под 6-8% годовых. Идеально для валютной диверсификации, и сильный рубль позволял это делать весь 2025й год. Я продолжу эту тактику. 3. Я продолжал использовать базовые DeFi стратегии, благодаря которым удалось собирать комиссии. Суммарно я насобирал под 10.000$ комиссий за весь 2025й год. Некоторые скрины прилагаю. Это доход, сравнимый с дивидендами от акций, представляете? Хотя капитал в крипте у меня, разумеется, гораздо меньше капитала в акциях. Рынок по сути был в широком, но боковике. А это прекрасное время для DeFi, которые дают ту самую дополнительную доходность к стратегии удержания и докупок. Ставьте 🔥, если интересно. 🔺Средства из DeFi я пока не отправляю в свою инвест-зарплату, а реинвестирую обратно в рынок. 2026 год еще даст возможность купить хорошие активы на этом рынке по хорошим ценам. Но таких возможностей будет 1-2 за весь год. #итоги_инвестиций_2025

Итоги инвестиций 2025 (Часть 4). Зарубежные брокеры. 👉🏻 Это непопулярная часть инвестиций в силу санкций и ограничений. Но я, как гражданин РФ, все еще имею счета в брокере IB и казахстанском Freedom, и могу инвестировать. Меня в шутку называют магистром диверсификации 😄. Я соблюдаю этот принцип. Валютной, по странам, по классам, по активам, по юрисдикциям диверсификации. Я не знаю будущего, но неоднократно за последние годы убеждался в силе диверсификации. Ставьте 👍, если цените мой подход именно за это. Зарубежных брокеров я не пополнял в 2025 году. Но и не выводил активы. Часть позиций лежит в кеше под процент (об этом будет в отдельном посте), а часть - в активах. 👉🏻 Отправляю вам скрин с моим портфелем в IB и результатами за 2025 год. 30% там кеш, а 70% активы. Как вы видите, в портфеле активов облигации трех крупных компаний - Apple, AT&T, Pfizer. Они принесли 6,38% в долларах роста + 2-3 % купоны. Важно ❗️На практике проверил в отчете, что при покупке отдельных облигаций я не плачу налог с купона! Долго объяснять, но это особенность законодательства. Так что это прекрасная новость для тех, кто еще продолжает инвестировать через зарубежную инфраструктуру (американцы оказались хитрыми бизнесменами и не закрыли крупные счета россиянам. Еще бы. Деньги они любят больше, чем демократию 🥴). Помимо золота, в портфеле еще акции, и они выросли очень хорошо: Например, акции высоктехнологичных американских компаний (Nasdaq индекс) выросли на 20,5% в долларах за 2025й. (От индекса SP500 я отказался по этическим соображениям - там есть компании-производители оружия). Акции развивающихся рынков (Китай, Индия, Бразилия) выросли аж на 34% за 2025й год в долларах. Все эти фонды я отбирал специально, чтобы были низкие дивиденды ❗️ По дивидендам с этих фондов я плачу 30% налога. Но дивиденды низкие у акций роста. И зная это, я все еще могу играть в эту игру. Через Freedom все еще продолжаю держать длинные облигации американские - фонд TLT, они не выросли за прошлый год. Если честно, хочу их скинуть. Долговая ситуация в штатах мне совсем не нравится. И я рискую здесь. Жду хорошей возможности. 👉🏻 В общем, инвестиции в мировой рынок через зарубежного брокера продолжают жить! Мы не проводим в школе программы по этому направлению в силу низкого спроса по понятным причинам. Но вот обучение по инвестированию через российскую инфраструктуру у нас есть, в том числе бесплатное 🔥 Я даже думал подготовить курс в прошлом году, но не хватило ресурса. Так как зайти в такие инструменты можно не напрямую, а через фьючерсы. И я не понимал, надо вам такое или нет. Отдельная реакция 👍, если было бы интересно. #итоги_инвестиций_2025

Итоги инвестиций 2025 (Часть 3) Начало читайте с предыдущих статьях. Вы тоже пожалели, что у вас было мало золота в портфеле? Поговорим о золоте. 🙌 Самый доходный актив за последние 3 года (+200%). 👉🏻 А еще, если учитывать, что золото также защищает от валютной нестабильности (покупая золото на российском рынке через фонды, например, вы получаете страховку от девальвации рубля, так как золото торгуется в рублях с пересчетом на курс доллара - сюрприз 🥰), то вообще идеальный актив. 👉🏻 По итогам 2025 года золото подорожало на 64% (в долларах) — это крупнейший годовой прирост с 1979 года. Драйверами стали снижение ставок ФРС, геополитическая нестабильность и высокий спрос со стороны биржевых фондов и центробанков. Да, в рублях всего +16%, ведь рубль самая крепкая валюта мира, хо-хо-хо. Но не волнуйтесь, есть сомнения, что рубль будет крепок долго. Все прогнозы говорят о том, что рубль будет девальвировать во времени. Так что золото может послужить прекрасным вариантом защиты. Да, все еще. Ах, как жаль, что в моих портфелях всего 5-7% выделено на золото 😄🥴 👉🏻 Экспозиция создана 2мя способами: 1. Через зарубежного брокера доходность в долларах. На начало года было золота на 21.596 долларов, на конец года 35.047 долларов. Скрин прилагаю. 2. Через российского брокера доходность в рублях, также через фонды. После заблокированных нереально выросших, но недоступных фондов finex, беру российские фонды вроде ВИМ-золота (показывал в Портфеле дочерей) через разных отечественных брокеров. Наращиваю долю теперь только через российскую инфраструктуру, снижая риски зарубежных брокеров. О них в следующих постах. 🔺Спасибо вам за реакции в предыдущих частях. Ну и ставьте 👍, я напишу еще о результатах через зарубежных брокеров, о крипте, недвижке. #итоги_инвестиций_2025

Итоги инвестиций 2025 (Часть 2) Продолжаю рассказывать об итогах своего инвестиционного года. На этот раз поговорим об акциях. Я мало инвестировал в акции в 2025м году, ниже ожидаемой доли. Было несколько покупок на просадке индекса к 2500 пунктам. После взлета выше 3000 пунктов (всем же понятно, что такое индекс ?) в начале года, - откат и бултыхание в зоне 2600 - 2800 пунктов. Причина проста: смотрю на вас, и вижу - вы не готовы. Да. Если вы обратите внимание, то рынком сейчас правит геополитика. Трамп встречается с Путиным на Аляске - акции растут. Путин звонит Трампу и говорит об атаке резиденции - акции падают. Встреча в Майями 5% до договорнячка - акции растут. Переговоры в тупике - акции падают. (Понимаете, почему я так стал интересоваться геополитикой последние пару лет) 👉🏻 Даже падающая ставка не оживляла российский рынок, который по итогам года упал почти на 3%. А ужесточение налогов ведет к снижению прибылей компаний. В общем, это был тяжелый год, как говорится. 👉🏻 Суммарно я получил около 1 млн руб за год в виде дивидендов, из них около 400.000 руб. от дивидендов Сбера. Я инвестирую в российские акции более 10 лет. И нет ничего более непредсказуемого, чем российский рынок. В моем портфеле есть акции Фосагро, которые показывают +160%, или Ленэнерго - п, которые показывают +543% (добавлю вам этот исторический скриншот), но есть и Аэрофлот с Газпромом в хроническом убытке. С ноября прошлого года я активнее вернулся к покупкам российских акций. Вот вам скрин покупок индекса через TMOS в сентябре и ноябре прошлого года. Также начал точечные покупки отдельных бумаг, не через индекс. Как начать инвестировать в акции, я рассказываю на бесплатных уроках — приходите. #итоги_инвестиций_2025

Итоги инвестиций 2025 (Часть 1) Мои результаты, основные инвестиции и планы на 2026 г. Первый актив, который показал мощный рост в 2025м году — это облигации. Я активно покупал еще с 2023 года, и неоднократно писал, что ставку рано или поздно будут снижать. И, наконец, 2025й оправдал мои ожидания. Да, удается понимать тренды, но всегда трудно понимать время реализации (тайминг). Простой пример. Фонд корпоративных облигаций OBLG от ВИМ (ВТБ) - на начало года был 151 руб за акцию фонда, а сейчас 191,3 руб. Это + 27% за год. Я брал по 135 руб в портфель дочерей (публично) и по 138 руб. в основной портфель, скрины прилагаю. 🔺Надеюсь, что вы меня читаете внимательно. И тоже заработали на облигациях в 2025м. 👉🏻 Владельцы ОФЗ также в хорошем плюсе. Индекс RGBITR, который учитывает рост цены облигации + купоны, вырос в 2025м на 22,2%. Признаюсь, что я НЕдозаработал на облигациях, так как угадать точный тайминг покупки было невозможно, и я усреднялся с 2023 года. Поэтому какие-то облигации в портфеле имеют + 45% роста без купонов, а какие-то всего +7%. Все зависит от цены и времени покупки. Но, ребята, наши инвестиции - это портфель, а не попытки угадать дно. Мы наращиваем ту часть портфеля, которая соотносится с целями, риск-профилем и общей ситуацией. И я это в отношении облигаций делал последние 3 года, и не прогадал. Замещающие облигации в 2025м показали минус за счет укрепления рубля. Но мои в плюсе, так как снова сыграл тайминг, но уже ЗА меня. Вот тут показывал свои облигации на ИИСе. Про облигации в зарубежном портфеле (долларовые) напишу отдельно. Интересно ли вам знать, что я ожидаю по облигациям в РФ в 2026м? Дайте знать реакциями 👍🏻 👉🏻 В целом, из купонов можно сделать отличную зарплату, или использовать методику гашения ипотечных платежей. Но окно возможностей закрывается. Мне все еще нравятся дальные выпуски, где можно зафиксировать 14% годовых на следующие 13-15 лет. Для кого-то это мало, но история отечественного рынка показывает, что это почти эксклюзив. Научиться работать с облигациями можно на нашем бесплатном обучении «Инвест-зарплата» #итоги_инвестиций_2025