Как предпринимателю пройти банковский комплаенс при ВЭД-сделках
Банковский комплаенс при внешнеэкономических (ВЭД) операциях давно был важен, но в 2024–2025 годах ситуация изменилась качественно: ужесточение международных стандартов AML/CFT, расширение требований к прозрачности платежных сообщений, быстрая реализация «travel rule» для виртуальных активов и серия новых санкционных пакетов сделали процедуры проверки более детализированными и требовательными. Это увеличило издержки банков и усилило процесс «de-risking» — массового сокращения корреспондентских отношений с банками в уязвимых юрисдикциях, что напрямую бьёт по экспортёрам и импортёрам...