Знай своего клиента - ЗСК

Если бизнес попал в красную зону ЗСК — это не приговор. Центробанк РФ объяснил, как реабилитироваться и вернуться в «зелёный» список. Что значит «красная зона» по ЗСК? Система ЗСК (Знай Своего Клиента), разработанная ЦБ РФ, — это цифровая модель оценки благонадёжности компаний и ИП. Она анализирует все транзакции, цепочки платежей, связи с другими организациями и контрагентами. Подробнее о работе системы читайте в нашей статье: Даже неумышленная ошибка может привести к блокировке: например, если ваш контрагент сам уже в зоне риска. Центробанк России официально подтвердил, что бизнес имеет право на реабилитацию...

В прошлой статье мы рассказали, что такое ЗСК (Знай Своего Клиента): А теперь ответим на главный вопрос: как понять, в какой зоне находитесь именно вы? Есть несколько способов понять, как вы выглядите в глазах банков и ЗСК: Если хоть на 2 вопроса ответили «да», вы уже в жёлтой зоне, а то и ближе к красной. Ваша банковская выписка — это то, на что смотрит ЗСК и банк в первую очередь. Если вы не уверены, безопасны ли ваши платежи — стоит провести анализ. Компания Элевейт Финанс предлагает услугу "Анализ банковской выписки", которая покажет: Если она ниже 0...

Ваш счёт заблокирован по 115-ФЗ? В прошлой статье рассказали: что делать и как ускорить разблокировку. Сегодня углубимся в тему и ответим на вопрос: «Какие платежи чаще всего вызывают тревожные сигналы у банка и могут привести к проверке или блокировке?» Почему банки вообще блокируют счета? Банки обязаны следить за операциями клиентов в рамках закона 115-ФЗ — закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Для этого они используют систему ЗСК (Знай Своего Клиента), которая анализирует цепочки платежей, связи с контрагентами и типовые нарушения...

За годы работы мы убедились: успешный бизнес – это не только гениальные идеи и упорный труд, но и умение выбирать правильных партнеров. И я сейчас не про дружеские посиделки за чашкой кофе, а про юридических лиц, с которыми вы заключаете сделки. Сегодня мы поговорим о том, почему проверка контрагента – это не просто формальность, а жизненно важная процедура для вашего бизнеса. "Доверяй, но проверяй" - актуальная мудрость в мире финансов. Помните эту старую поговорку? В современном бизнесе она актуальна как никогда...

Вы когда-нибудь задумывались, почему банк так пристально интересуется вашими платежами и просит подтвердить происхождение средств, объяснить цель перевода? Важно понимать, что они обязаны следить за тем, чтобы через них не «отмывались» деньги и не финансировался терроризм, а поступающий капитал был «чистым». Для этого была создана специальная система — ЗСК. Знание о том, как она работает и что это такое, поможет защитить ваш бизнес от блокировок счетов, ликвидации и обеспечить его безопасность. Давайте...