Инвестиции

📌ПСИХОЛОГИЯ ТОРГОВЛИ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ Психология и риски это две сестры, основное правило в успешной психологии торговли - управление рисками. Суть в том, что инвестиции в инструменты фондового рынка сопряжены с рисками, а риски это потери, а потери это нормально, но ими необходимо управлять! Чем быстрее вы примете факт того, что: 1. Вы не всевидящее око, а рынок в любой момент может преподнести неприятный сюрприз в виде обвала или затяжной коррекции, которые приводят к убыткам; 2. Убытки это нормально (вопрос размера); 3. Убытками необходимо управлять, тем сохраннее будут ваши нервы и деньги. Но, как показывает историческая практика, эти факты признают не все и не сразу. А кто-то попросту не разбирается ни в психологии, ни в оценке рисков, ни в их управлении. О психологии: ❌ Когда инвестор переживает полосу убыточных сделок, чаще всего он стремится эти убытки отбить, так работает психология, он начинает переторговывать и снова теряет деньги, паника и страх за потери не позволяет остановиться и подумать, что вообще происходит, какими критериями оценки он руководствуется в принятии решений. ❌ Когда инвестор собирает череду прибыльных сделок, то начинает чувствовать уверенность в том, что такие сделки будут всегда. Эйфория и жадность также мешают принимать рациональные решения, и когда рынок меняет движение в обратную сторону, "успешный" инвестор к такому попросту не готов, ведь он думал, что все его предыдущие сделки верные и так будет всегда. Но рынок, падла такая, изменился и разрушил розовые замки. Так вот, резюмируя, любые эмоции, будь они положительные или отрицательные, оказывают негативное влияние на принятие решений. Просто потому что ЛЮБЫЕ эмоции искажают процесс принятия решений. Как справиться с эмоциями? Рациональное мышление + знания + навыки + опыт. - Когда вы понимаете - что происходит на рынке; - Когда у вас правильно определена стратегия; - Когда вы понимаете - как управлять рисками; - Когда есть понимание - что и когда делать или не делать; - Когда у вас выработаны правила торговли; только тогда вы будете принимать рационально взвешенные решения без эмоционального окраса. Дочитали до конца? Не забудьте подписаться и поставить лайк 😉 #психологияторговли #биржа #фондовыйрынок #инвестор

📌 СВЯЗЬ МЕЖДУ СТАВКОЙ И ФОНДОВЫМ РЫНКОМ 💠 Ключевая ставка влияет на рынок облигаций. Государство и компании выпускают облигации тоже под процент, и этот процент также чуть выше, чем базовая процентная ставка. Когда ЦБ снижает ставку, процент по облигациям снижается вместе с ней. Но те облигации, которые к тому моменту уже продаются на рынке, растут в цене, ведь их доходность выше, поскольку рассчитывалась на основании предыдущей процентной ставки. Если же Центробанк ставку повышает, то старые облигации дешевеют, потому что новые обеспечивают их владельцам большую доходность (растет ставка ЦБ - значит растет процент от облигаций). 💠 Ключевая ставка влияет на стоимость акций. Если ставка снижается, то деньги дешевеют и их становится больше, инвесторы охотнее вкладывают их в рисковые активы - то есть в акции. Кроме того, при снижении ставки растет разница между доходностью облигаций и акций - доходность последних становится выше. Это тоже подстегивает спрос и помогает котировкам расти. Изменение процентной ставки не влияет на бумаги отдельной компании, но оказывает влияние на рынок акций в целом. 💠 Ключевая ставка влияет на валютный рынок. Снижение процентных ставок ведет к ослаблению национальной валюты, она становится "дешевле" и доступнее. Падение национальной валюты, в свою очередь, ведет к тому, что инвесторы стремятся как можно быстрее избавиться от дешевеющих денег и вложить их в какие-либо активы - к примеру, в те же акции. Таким образом, низкая ключевая ставка положительно влияет на фондовый рынок. Высокая ключевая ставка, наоборот, укрепляет национальную валюту - повышает курс рубля и охлаждает интерес инвесторов к фондовому рынку. Дочитали до конца? Не забудьте подписаться и поставить лайк 😉 #ключеваяставка #ЦБ #инфляция #деньги #инвестор #акциирф #акциисша #облигации #валюта

📌 ETF ФОНДЫ НА РАЗВИВАЮЩИЕСЯ РЫНКИ #INDA - фонд на акции индийских компаний MSCI India. Состав фонда: - крупные и средние индийские компании (более 70-ти эмитентов). Отслеживает взвешенный по рыночной капитализации индекс 85% ведущих холдингов страны. Все представленные фонды обладают высокой ликвидностью и низкими комиссиями, доступны для покупки инвесторам, имеющим счета у зарубежных брокеров или квалифицированным инвесторам, если у брокера есть выход на биржи, где торгуются представленные фонды. 👉 Подробнее о фонде  #MCHI - фонд на индекс китайских акций MSCI China. Состав фонда: - крупные и средние китайские компании (614 эмитентов, по сути весь Китай). Второй по размеру активов ETF с высокой ликвидностью. 👉 Подробнее о фонде #EWT - фонд на тайваньские компании крупной капитализации. Состав фонда по секторам: - IT - 60% - финансы - 17% - сырье - 7% 👉 Подробнее о фонде #ESGE - фонд на развивающиеся рынки Азии (для обширной диверсификации). Состав фонда: - акции компаний крупной капитализации: Китай, Индия, Тайвань, Южная Корея, Бразилия, Южная Африка, Индонезия, Таиланд и другие. 👉 Подробнее о фонде Все представленные фонды обладают высокой ликвидностью и низкими комиссиями, доступны для покупки инвесторам, имеющим счета у зарубежных брокеров или квалифицированным инвесторам, если у вашего брокера есть выход на биржи, где торгуются представленные фонды. 👉 О преимуществах индексных фондов. 👉 О перспективах инвестирования в развивающиеся рынки. Представленная информация не является инвестиционной рекомендацией. Дочитали до конца? Не забудьте подписаться и поставить лайк 😉  #инвестиции #диверсификация #ETF #биржа #фондовыйрынок

📌 ПЕРСПЕКТИВЫ ИНВЕСТИРОВАНИЯ В РАЗВИВАЮЩИЕСЯ РЫНКИ Термин «развивающиеся рынки» был придуман экономистами в начале 1980-х годов для общего обозначения целого класса активов для инвестирования. Развивающиеся рынки - страны с рыночной экономикой, которые активно взаимодействуют с глобальными рынками, но не соответствуют ряду критериев, чтобы отнести их к развитым странам. Сюда попадают те страны, которые потенциально могут стать развитыми или уже относились к ним в прошлом. В части идентификации конкретного списка рынков с развивающейся экономикой именно с точки зрения инвестиций в организованный фондовый рынок подсказкой для инвестора служит Индекс развивающихся рынков MSCI Emerging Markets. Сейчас он включает 1407 акций различных эмитентов из 27 стран. За что любят развивающиеся рынки: - перспективы роста (доля развивающихся рынков в глобальном распределении будет неуклонно расти, поскольку развивающиеся страны растут быстрее, чем развитые, а инвестиции в этот класс активов играют ключевую роль в глобальных портфелях). - диверсификация (добавляя в инвестиционный портфель акции новых стран, инвестор снижает риск инвестиций в отдельные компании, страны, сектора. Также снижается несистематический риск портфеля — это особенно важно на длинном горизонте). - привлекательные по стоимостным показателям. Если говорить о способах инвестирования в развивающиеся рынки, то: На первое место выходят ETF – часто это самый удобный способ охватить почти весь необходимый для инвестора рынок. Второй способ инвестирования – покупка акций напрямую. Очевидно, это намного рискованнее покупки ETF-фондов, но и доходность при правильном выборе они могут принести намного большую. Третий способ – облигации, как корпоративные, так и федеральные. Это очень привлекательный инструмент для инвестиций со стороны граждан развитых стран из-за разницы в процентных ставках. Дочитали до конца? Не забудьте подписаться и поставить лайк 😉 #инвестиции #диверсификация #ETF #биржа #фондовыйрынок

📌 ETF - ПРЕИМУЩЕСТВА ИНДЕКСНЫХ ФОНДОВ ИЛИ ПОКУПКА "РЫНКА ЦЕЛИКОМ" Если вы уже инвестируете или только планируете начать, то важно разобраться в инструментах инвестирования. Одним из таких инструментов является биржевой инвестиционный фонд или индексный фонд или ETF - названия разные суть одна. Фонд может быть, как на индекс акций (например, фонд на S&P-500 - SPY), так и на отдельный сектор (например, фонд на энергетический сектор - XLE), также бывают фонды на облигации, золото, нефть и пр. Дело в том, что акции отдельных компаний, в краткосрочной перспективе, могут расти быстрее рынка, при этом акции других компаний будут падать. На более длительном горизонте тренд может измениться и компании, которые падали начнут расти. Играть в "угадай мелодию" с акциями отдельно взятых компаний, не всегда получается успешно даже у опытных инвесторов и покупка акций роста может сыграть "грустную мелодию". Поэтому акции и считаются одним из самых высоко рисковых инструментов на фондовом рынке. При этом, в долгосрочной перспективе, рынок в целом растет, а доходность индексных фондов строится на росте всего рынка в целом. Инвестируя в индексный фонд инвестор упрощает для себя две задачи: - отсутствует необходимость тщательно изучать и анализировать отдельные компании; - исключает риск потери вложений, если не "угадал мелодию". Какие преимущества получает инвестор, покупая "рынок целиком"? - разнообразие - доступ ко многим акциям в различных отраслях, есть фонды, которые ориентированы на целевые отрасли; - экономия - низкие коэффициенты расходов и меньшее количество брокерских комиссий, чем при покупке отдельных акций; - диверсификация - так как индекс состоит из набора акций, покупая фонд инвестор получает "сбалансированный состав" и снижает риски; - рост вложений - независимо от того, что некоторые бумаги в составе индексного фонда могут падать, остальные будут поддерживать баланс и расти вместе с рынком. Пишите в комментариях, какие фонды держите в своем портфеле или какие планируете купить? Дочитали до конца? Не забудьте подписаться и поставить лайк 😉 #фонды #ETF #SPX #SPY #фондовыйрынок #инвестиции

📌 ИНВЕСТИЦИИ VS ВКЛАД «Инвестиции» уже стало обычным словом в повседневной жизни, мы часто слышим про инвестиции в стартапы, недвижимость, акции, вклады и т.д. Чаще всего для сохранения и накопления денежных средств люди выбирают простые способы, такие как вклад в банке. Но действительно ли вклады соответствуют цели - сохранить и накопить? Нет! Потому что рост цен на товары и услуги гораздо выше, и то, что можно было купить на 10000р. год назад сейчас стоит существенно дороже, а значит средства на вкладе обесценились. И это только за год. Если говорить о каких-то долгосрочных накоплениях на вкладах, то очевидно, что процентные ставки по ним не опережают динамику роста цен, а значит из года в год на таких вкладах не сохраняешь и накапливаешь, а теряешь. Доходность индекса широкого рынкаS&P-500, в который входят 505 крупнейших компаний, за 10 лет с 2010 по 2020 год составила 400%. За февраль и март 2020 S&P-500 потерял 35% после чего показал рост до января 2022 более чем на 100%. Среднегодовая доходность с 2009 года составляет 20%. Какой вклад дает такую доходность? Суть в том, что, инвестируя в акции, при условии проведения фундаментального / технического анализа и риск-менеджмента, доходность можно получить больше и вклады, в этом смысле, сильно уступают. ❗️ Важно осознавать, что на вкладах зарабатывают банки, но не вкладчики! Часть вкладов банки инвестируют, и получается пока вкладчик ждет свои заветные ~5-7% годовых, банки зарабатывают гораздо больше! ❓ И здесь возникает вопрос: зачем «спонсировать» банки за мизерный %, который не покрывает рост цен на товары, если можно инвестировать самим? Вклады тоже нужны, но цель у такого инструмента размещения средств иная, разберем это в отдельном посте. Делитесь в комментариях, есть ли у вас опыт инвестирования? С какими трудностями сталкивались и чему хотели бы научиться? Дочитали до конца? Не забудьте подписаться и поставить лайк 😉 #акции #инвестиции #вклад #биржа #фондовыйрынок #капитал