Словарь Инвестора!

Пассивный доход. Миф или реальность? Пассивный доход — это концепция, которая привлекает многих людей, предлагая мечту о заработке без активной ежедневной работы. Однако вокруг этой идеи существует множество мифов, которые могут ввести в заблуждение потенциальных инвесторов. Давайте разберем некоторые из этих мифов и выясним, что на самом деле стоит за понятием пассивного дохода. Миф 1: Пассивный доход не требует никаких усилий Многие думают, что пассивный доход — это деньги, которые появляются "из воздуха". На самом деле, для создания источника пассивного дохода часто требуется значительное начальное вложение времени и ресурсов. Например, написание книги, создание онлайн-курса или разработка программного обеспечения потребует много работы до того, как эти продукты начнут приносить доход. Миф 2: Пассивный доход гарантирован Нет никаких гарантий в инвестициях, и пассивный доход не является исключением. Инвестиции в недвижимость, акции с дивидендами или любые другие пассивные инвестиции всегда сопряжены с риском. Рынки могут колебаться, а доходы могут изменяться. Миф 3: Пассивный доход позволяет вам полностью отказаться от работы Хотя некоторые люди действительно живут за счет пассивного дохода, для большинства это лишь дополнение к активному заработку. Пассивный доход может обеспечить финансовую подушку и дать больше свободы в выборе работы, но полагаться только на него — рискованно. Миф 4: Создать источник пассивного дохода легко Многие источники пассивного дохода требуют специфических знаний и навыков. Например, успешное инвестирование в акции или недвижимость требует понимания рынка и умения анализировать финансовую информацию. Миф 5: Пассивный доход не требует поддержки На самом деле, большинство источников пассивного дохода требуют регулярного управления и контроля. Аренда недвижимости может потребовать ремонта и обслуживания, а портфель ценных бумаг — периодической перебалансировки. Реальность пассивного дохода Пассивный доход — это не магическая пилюля, а результат предварительной тяжелой работы и умных инвестиций. Он может обеспечить дополнительный доход и большую финансовую независимость, но не следует ожидать, что он полностью заменит активный доход, особенно сразу. Ключ к успешному пассивному доходу — это реалистичные ожидания, тщательное планирование и готовность к долгосрочным инвестициям.

Стратегия "Коктейль Пересмешника" Стратегия "Коктейль Пересмешника" в инвестициях – это подход, который предполагает поиск и покупку акций компаний, которые большинство инвесторов и аналитиков отвергают или недооценивают. Эту стратегию также называют "Contrarian Investing", что переводится как "инвестирование-противоток". Суть стратегии заключается в том, чтобы идти против общепринятого мнения рынка, предполагая, что толпа часто ошибается в своих предсказаниях будущего развития событий. Основы стратегии Инвесторы, следующие стратегии "Коктейль Пересмешника", верят, что рыночные экстремумы – как пессимизм, так и оптимизм – часто бывают необоснованными. Они ищут акции, которые были отвергнуты рынком, но обладают сильными фундаментальными характеристиками и потенциалом для восстановления. Поиск недооцененных активов Стратегия включает изучение финансовых отчетов компаний, поиск недооцененных активов и анализ причин, по которым рынок мог неверно оценить их стоимость. Инвесторы могут использовать различные финансовые показатели, такие как коэффициент P/E (цена/прибыль), коэффициент P/B (цена/балансовая стоимость) и дивидендные доходы, чтобы найти акции с хорошим потенциалом роста. Тайминг и терпение Одним из ключевых аспектов стратегии "Коктейль Пересмешника" является тайминг. Инвесторы должны быть готовы ждать, иногда долгое время, пока рынок не осознает истинную стоимость активов. Это требует терпения и уверенности в своем анализе. Риски стратегии Как и любая инвестиционная стратегия, "Коктейль Пересмешника" имеет свои риски. Рынок может оставаться иррациональным дольше, чем инвестор может оставаться ликвидным. Также существует опасность того, что компания действительно сталкивается с непреодолимыми трудностями, и ее акции никогда не восстановятся. Заключение Стратегия "Коктейль Пересмешника" требует глубокого понимания рынка и способности противостоять психологическому давлению. Это подход для опытных инвесторов, которые могут терпеливо ждать и имеют достаточно знаний для того, чтобы отличить временно недооцененные акции от тех, что действительно теряют в цене. При правильном применении стратегия может принести значительную прибыль, но она требует дисциплины и тщательного анализа.

Виды заявок Вся торговля на фондовом рынке в конечном итоге состоит из всего двух действий, это покупка и продажа (акций, облигаций, фьючерсов и тд). Сегодня я и хочу с вами поговорить о способе продажи (покупке), а если говорить точнее о заявки на это действие. Начнем стандартно, с определения. Биржевая заявка (ордер) это своего рода послание брокеру с обозначением что вы хотите сделать, с каким инструментом (например какая-то определённая акция) и по какой цене вы хотите это сделать. ‼️Самое главное условие совершения вашей заявки это наличие встречной противоположной заявки. Грубо говоря вы хотите продать акцию Сбера за 300 рублей, а в это время кто-то хочет купить по этой цене. Наличие встречного предложение и есть в конечном итоге результат сделки. Вы продали, другой купил. ✅Так каким способом можно выставить заявку? 1⃣Рыночная заявка. Это вид заявки, который говоря простыми словами исполняется в моменте после выставления. Этот вид заявки допускается использовать только в том случае, если вам действительно срочно нужны денежные средства в моменте и нет времени ждать лучшей, возможно даже более привлекательной цены. Минус данной заявки заключается в том, что цена акции способна в моменте очень сильно меняться и если в момент выставления цена была за акцию (образно 130р), то не значит что вся ваша заявка пройдёт по этой цене, ибо часть лотов может быть и дешевле, так как рыночная заявка проходит в моменте, учитывая встречные предложения по покупке (продаже) . 2⃣Лимитная заявка. Это ордер (заявку которую мы отправляем брокеру, образно можно сказать приказ) при котором мы хотим купить или продать по той цене, которую мы указываем. Не всегда эта заявка может сработать, образно акция по 173 рубля торгуется, а вы выставляете заявку по 200 рублей (такого предложения на покупку просто может не быть, ибо кому надо переплачивать настолько сильно? ) Лимитная заявка имеет смысл быть, когда акция стоит (образно 173) и вы почему-то уверены, что чуть позже внутри дня она будет по 175 и вы продали бы по этой цене. В данном случае выставляется лимитная заявка и если вы оказались правы, при достижении этой цены, может совершиться продажа. Заявка так же может быть исполнена частично, если будут встречные предложения на покупку по той цене, по которой вы хотите продать. 3⃣Лучшая цена. Лучшая цена - покупка произойдет по рыночной цене, но не больше 0.3% от нее, обычно используется в нищкрликвидных акциях при большом объеме закупок.

Зефирный тест Зефирный тест – это психологический эксперимент, который был впервые проведен в 1960-х годах исследователем Вальтером Мишелем. В оригинальном эксперименте детям предлагалось выбрать между одним зефиром сразу и двумя зефирами, если они могли подождать 15 минут. В контексте инвестиций, "зефирный тест" стал метафорой для способности инвестора откладывать немедленное удовлетворение в пользу большей отдачи в будущем. Терпение и долгосрочное планирование Терпение – ключевой элемент успешного инвестирования. Инвесторы, которые могут преодолеть желание быстрой прибыли и сосредоточиться на долгосрочных целях, как правило, достигают большего успеха. "Зефирный тест" в инвестициях подчеркивает важность самоконтроля и способности откладывать потребности, что часто приводит к более высоким дивидендам и капитальному росту. Преимущества долгосрочного инвестирования Долгосрочные инвесторы меньше подвержены рыночной волатильности и могут извлекать выгоду из сложного процента. Они также могут избежать частых транзакционных издержек и налоговых последствий, связанных с краткосрочной торговлей. "Зефирный тест" подразумевает, что те, кто может отложить немедленное вознаграждение, лучше подготовлены к неизбежным подъемам и спадам рынка. Риски и вызовы Однако "зефирный тест" также подразумевает риски. Инвесторы, которые слишком сосредоточены на долгосрочных результатах, могут упустить из виду критические изменения в экономике или в деятельности компании, что может потребовать более быстрого реагирования. Кроме того, существует опасность того, что инвесторы могут стать слишком самоуверенными в своих долгосрочных инвестициях и не уделять должного внимания диверсификации портфеля. Заключение "Зефирный тест" в инвестициях напоминает о важности самодисциплины и долгосрочного планирования. Он подчеркивает, что способность отказаться от немедленной выгоды в пользу более значительной будущей отдачи является ценным качеством для инвестора. В то же время, важно подходить к инвестициям с гибкостью и осознавать, что долгосрочные стратегии требуют регулярного пересмотра и возможности адаптации к меняющимся условиям рынка.

ПЛЮСЫ И МИНУСЫ ОБЛИГАЦИЙ С ПОСТОЯННЫМ КУПОНОМ ПО СРАВНЕНИЮ С БАНКОВСКИМИ ВКЛАДАМИ И СЧЕТАМИ В этой заметке поговорю о преимуществах и недостатках такого инструмента как облигации с заранее известным купоном. Отдают предпочтение облигациям (биржевые займы компаниям и государству) вместо счетов в банке обычно потому, что ставка купона (процент на сумму займа) в основном превосходит процент по вкладам в банках, особенно на долгосрок. В банке приемлемые доходности обычно можно зафиксировать на сроки от 6 до 12 мес. Реже можно найти трехлетние вклады, но они могут быть с кучей условий и без пополнения, и даже без капитализации процентов (а это тоже своего рода пополнение). Облигации можно купить сроком на несколько лет (и даже десятилетий) под заранее известную ставку купона. Причем, покупая ниже номинала, можно извлечь еще большую прибыль, так как тот же размер купона будет платиться на меньшую сумму. А значит отдача на капитал будет выше, то есть его доходность. Но в случае снижения ключевой ставки стоимость тела длинных облигаций (и всех в принципе в целом) будет увеличиваться, а доходность для новых покупателей падать. То есть те, кто уже в облигациях - зарабатывают на том же уровне, который зафиксировали при покупке (плюс получают незафиксированную прибыль от прироста тела займа). А докупить по старым условиям уже не получится. Докупая облигации по новому курсу номинала, инвестор будет усреднять в сторону уменьшения доходности свои долговые активы. Иными словами - реинвестировать купоны можно, но как такового точного пополняемого инструмента не получается из-за колебания уровня доходности к погашению. В этом плане банки иногда удобнее, так как существуют депозиты с пополнением без изменения ставки. Но облигации всегда можно продать частично или вывести купоны. Со вкладами тоже можно получать проценты на карту, но частично снимать нельзя - потеряете всю накопленную прибыль. В облигациях существует понятие НКД - накопленный купонный доход. Он прирастает к телу займа ежедневно и не исчезает при продаже облигации. Можно держать сколько угодно и получить обещанную прибыль, даже не дождавшись выплаты самого купона. Кто вам выплатит НКД при продаже облигации на вторичном рынке через биржевой стакан? Новый покупатель. А ему его покупатель, если он тоже решит продать облигацию через какое-то время. При владении долгосрочными облигациями в рублях теоретически возникает риск обесценивания национальной валюты через несколько лет. Дело в том, что вам никто не повысит процентный доход по телу облигации, если валюта схлопнется в 10 раз. Это полбеды. Также и номинал уменьшится в 10 раз, следуя тренду в ослаблении рубля. Как бы получится временный эффект 100-кратного сжимания капитала в пересчете на текущие курсы (вплоть до погашения). Я не знаю реализуются ли эти риски в ближайшие годы, но точно знаю, что подобное уже было в 1992 (очень сильно) и 1998 (сильно). В любом случае всегда нужно придерживаться диверсификации и не отдавать весь капитал в один класс активов, пусть даже если он сейчас показывает себя супер и все млеют от него. Желаю всем профита!

Синдром самозванца Синдром самозванца (или Impostor Syndrome) — это психологическое состояние, когда человек не верит в свои достижения, считает себя обманщиком, который случайно или под влиянием обстоятельств достиг успеха, и ожидает в любой момент быть разоблаченным как некомпетентный или неспособный. В контексте инвестиций, синдром самозванца может проявляться следующим образом: 1. Неуверенность в собственных знаниях и навыках: Инвесторы, страдающие от синдрома самозванца, могут сомневаться в своей способности анализировать рынок, принимать решения и предсказывать тренды. Они могут считать, что их успех — это просто удача, а не результат их заслуг. 2. Перфекционизм: Инвесторы с синдромом самозванца могут стремиться к идеальным результатам и бесконечно анализировать каждую деталь. Это может привести к переанализу и пропуску хороших инвестиционных возможностей. 3. Страх перед неудачей: Инвесторы могут бояться, что в любой момент их ошибки будут обнаружены, и они потеряют свой статус успешных инвесторов. Как справиться с синдромом самозванца в инвестициях? - Образование и знания: Постоянно обучайтесь и расширяйте свои знания о финансовых рынках. Чем больше вы знаете, тем увереннее будете в своих решениях. - Практика и опыт: Начните с малых сумм и постепенно увеличивайте свои инвестиции. Опыт поможет вам почувствовать себя более уверенно. - Поддержка и общение: Общайтесь с другими инвесторами, делясь своим опытом и слушая их истории успеха. Это поможет вам осознать, что вы не одиноки в своих сомнениях. - Позитивное мышление: Замечайте свои достижения и успехи, даже если они кажутся незначительными. Постепенно вы начнете видеть свою компетентность и перестанете считать себя обманщиком. И помните, что синдром самозванца — это общее явление, и многие успешные люди сталкиваются с ним. Важно осознавать свои чувства и активно работать над укреплением своей уверенности в себе.