Пошаговая инструкция по созданию капитала и выходу на пассивный доход

Я постарался кратко и емко дать необходимую информацию, которой достаточно для правильного формирования капитала и получения пассивного дохода. Если теперь пробежаться по ключевым моментам, то инструкция выглядит так: Исходя из своих целей, а главное сроков инвестирования (а их помогает понять финплан), выбираем комфортное для нас соотношение 3-х классов активов (защитный, денежный поток, рост). Еще раз! Задача сделать примерно правильно, а не идеально. Далее внутри каждого класса необходимо сделать...

Все гонятся за высокой доходностью, пытаются заработать лишний процент. Берут дополнительные риски, влезают в сомнительные истории ради высокой доходности. Но куда важнее доходности является другой показатель - НОРМА СБЕРЕЖЕНИЯ. Намного важнее не под какой процент вы инвестируете, а какой процент от дохода вы инвестируете. Прикреплю в комментарии вам таблицу с временем удвоения капитала в годах при различных нормах сбережений и доходностях. По этой таблице вы сможете примерно определить за какое время ваши вложенные деньги удвоятся...

С помощью аналитики и прогнозов можно оценить вероятность наступления того или иного события, но не предсказать их. На основе некоторых прогнозов можно немного корректировать стратегию, тем самым увеличивая доходность. И тут что интересно. Чем дольше срок, тем более глобальные драйверы, и тем проще анализировать. На то, какой цена будет через час, влияет огромное количество маленьких событий, включая случайные (например, сбой биржи) при этом принимающий решение не может отследить все факторы. На то, какой цена будет через год, глобальные события/тренды влияют в большей степени...

Начну сразу с примера. Мы купили по 100 акций двух компаний стоимостью 5 рублей за одну акцию, всего у нас портфель на 1000 рублей, и у каждой компании доля 50% или по 500 рублей на каждую компанию. Число акций первой компании 100 штук, число акций второй компании тоже 100 штук. Через полгода первая акция стоит 2,5 рубля, а вторая 7,5 рублей за акцию, итого портфель все равно стоит 1000 рублей, но соотношение компаний в нем уже 25% на 75% или 100 бумаг по 2,5 (250) и 100 бумаг по 7,5 (750). Теперь...

4. Диверсификация. Диверсификация должна быть тоже правильной и она должна быть на всех уровнях. То есть по классам активов (защитный, денежный поток, рост), внутри класса активов( не одна акция, а много дивидендных акций из разных секторов, также можно добавить и другие активы, приносящие денежный поток) и т.д. Диверсификация внутри рынка - снижает так называемый несистемный риск. К примеру, вы купили 1 акцию. Есть системный риск (риск конкретного рынка) - это риск того, что финансовый рынок перестанет существовать, а экономика США, к примеру, рухнет...

Наша главная задача - не терять деньги. Лучше зарабатывать по 5%, чем рискнуть ради 20% и потерять 20%. Почему это так важно? Вот вам пример. У вас есть 100,000 рублей. Если вы потеряли 10%. У вас осталось 90,000. Чтобы вернуться к 100к. Вам нужно уже заработать на вложенный капитал не 10%, а 11%. Если вы потеряли 25% и у вас осталось 75к. Чтобы вернуться к 100к, вам нужно уже заработать 33% на вложенный капитал. Если вы потеряли 50% и у вас осталось 50к. Чтобы вернуться к 100к, вам нужно уже сделать 100% на вложенный капитал...