Личные финансы

Предыдущая часть 1. Портфельные инвестиции При пассивном подходе к инвестированию очень важно придерживаться золотого правила: «не держать все яйца в одной корзине». Экономическим термином это называется «диверсификация». Что это значит на практике – необходимо создать свой портфель, в которой войдет максимальное количество активов, и желательно при этом чтобы не было перекосов ни в одну из сторон. Перекосы возможны, но это тогда осознанная стратегия с пониманием всех ее рисков. В общем случае, желательно...

Давайте вначале определимся что скрывается под каждым термином: · Пассивные; · Портфельные; · Долгосрочные. Пассивные инвестиции. Работа на фондовом рынке для меня не является профессиональной деятельностью. Да моя профессия финансовый директор, но я специалист в области экономики предприятия: себестоимость, рентабельность, графики платежей, кредиторская и дебиторская задолженности, финансовая устойчивость предприятия — вот те термины, в которых я хорошо разбираюсь. Фьючерсы, деривативы, опционы,...

Проблема: как оценить годовую процентную ставку каждой инвестиционной сделки по покупке актива. Решение: Эффективность вложений в инвестицию определяется «годовой процентной ставкой», которую приносит рассматриваемая инвестиция. Расчет ставки проводится по классической формуле сложного процента: Р=П*(1+%)^т. (1) где Р – сумма, вырученная от реализации актива; П – затраты на покупку актива; % - годовая процентная ставка в виде десятичной дроби; т – количество лет инвестирования. Из представленной...

Проблема: как учитывать сделки в личном инвестиционном портфеле? Решение: Когда формируешь личный инвестиционный портфель необходимо учитывать все осуществляемые сделки по активам. В основном это два типа сделок: покупка и продажа. Для такого учета я использую следующую таблицу: Учет сделок и инвестиционному портфелю. Значения в представленном примере условные. Данная таблица ведется про каждому инструменту, который есть в инвестиционном портфеле. В строке номер 5 прописывается: наименование актива, ISIN ценной бумаги и торговый тикер. По горизонтали таблица разбита на две части: · покупка или приход активов; · продажа или расход активов...

Проблема: как распределить денежные средства при пополнении инвестиционного портфеля. Решение: Когда речь идет об инвестировании личных финансов, я придерживаюсь того подхода, который продвигает Сергей Спирин (ссылка на его сайт ). Если вы не знакомы с трудами Сергея Спирина, очень советую их изучить. В моем основном портфеле 3 класса активов: акции, облигаций и драгоценные металлы. Основа роста инвестиционного портфеля – регулярное пополнение. И каждый раз, когда необходимо пополнить портфель,...