Как защититься от мошенничества в P2P: все схемы и противодействия им

В TON-сообществе появилась свежая схема обмана, рассчитанная на тех, кто уже знает базовые правила безопасности, но всё ещё думает: «если человек предлагает заплатить первым — значит сделка безопасна». Именно поэтому атака работает: мошенник использует доверие и желание быть осторожным, а не техническую уязвимость. Разберёмся спокойно: что происходит и как защитить криптовалюту в TON Crypto Bot. Как выглядит ловушка Вы отменяете сделку с нулевым аккаунтом TON Crypto Bot (это нормальная практика осторожности)...

Иногда на P2P можно встретить схему, построенную не на технической уязвимости, а на попытке сыграть на доверии, спешке и страхе упустить выгодный обмен. Она простая, но отлично работает на тех, кто хочет закончить сделку быстрее, чем думает. Разберём ситуацию, чтобы понимать механику и не попасться. Вы покупаете USDT. Открываете ордер → ждёте реквизиты → продавец тянет время. Затем в чате начинается привычная «драма»: Ордер отменяется. Всё выглядит как обычная ситуация — ничего необычного. Через несколько минут продавец пишет: «Нашёл карту, могу принять деньги, перекидывай»...

Иногда новичок на P2P сталкивается со звонком от человека, который говорит: «Мне перевели деньги через вас. Я — потерпевший. Верните их, и у нас не будет проблем». Кажется логичным: вы ведь честный участник рынка, мошеннических действий не совершали, хотите помочь и закрыть вопрос мирно. Но именно этот шаг часто превращает невиновного человека в первого подозреваемого. Не потому что вы сделали что-то плохое, а потому что так устроена логика правоохранительной системы и расследований по платежным мошенничествам...

Иногда на P2P появляется схема, построенная не на взломе, а на путанице в банковском интерфейсе. Мошенник пытается сыграть на том, что при переводе по номеру телефона банк может отображать разные имена получателя в зависимости от способа отправки. Цель проста — заставить вас отправить деньги на указанный номер, затем заявить, что это «не его реквизиты», создать давление и попытаться вынудить отменить платёж или отпустить криптовалюту бесплатно. Человек заходит к вам в сделку как покупатель вашей криптовалюты...

Даже опытные пользователи иногда сталкиваются со схемами, которые строятся не на технических уязвимостях, а на психологическом давлении и манипуляции доверием. В этом случае у мошенника нет «магических инструментов» — он просто использует человеческий фактор: усталость, спешку, страх заявления в полицию. Важно понимать, что такие ситуации случаются, но они полностью контролируемы, если знать принципы безопасности на P2P и придерживаться их. Суть схемы проста: контрагент заявляет, что сделал перевод...

Предложение «делай сделки на бирже, я тебе сверху 2%» звучит как работа мечты: ничего сложного — заходишь в ордер, переводишь сумму, получаешь USDT и сверху маленькую надбавку. На практике схема построена так, чтобы вы добровольно отправили деньги, а «прибыль» получила третья сторона. Мошенники используют доверие, психологию «прикормки» и элемент ручной передачи доказательств (скриншотов в мессенджере), чтобы подменить участников сделки и забрать ваши средства. Ловушка работает в два этапа: сначала...