Противодействие мошенничеству

Покупка квартиры — одно из самых серьёзных решений в жизни, и ошибки здесь могут обойтись слишком дорого. В 2025 году эксперты выделяют несколько категорий продавцов, сотрудничество с которыми может обернуться серьёзными проблемами для покупателя. Иногда собственник квартиры сам становится жертвой аферистов. Его убеждают, что он помогает спецслужбам или участвует в «секретной операции», он спешно продаёт квартиру и передаёт деньги посторонним. Позже продавец понимает, что лишился и жилья и средств, обращается в суд — и тогда под удар попадает покупатель...

В последние годы в России участились случаи, когда мошенники оформляют кредиты на других людей через онлайн-сервисы. Банки уверяют, что их системы надежно защищены, но злоумышленники находят способы обходить электронные проверки и успешно выдавать себя за клиентов. В результате добросовестные граждане неожиданно оказываются должниками и вынуждены доказывать свою невиновность. Один из таких случаев дошел до Верховного суда. Неизвестные оформили заем через интернет-банк на имя гражданина РФ. Сразу...

С 1 сентября 2025 года на рынке недвижимости произошли важные перемены. Потенциальные покупатели квартир на вторичке, теперь могут заранее узнать, кто имеет право проживать в этом жилье. В выписке из ЕГРН начали указывать данные обо всех людях, которые зарегистрированы или получили право пользоваться квартирой по закону. Раньше выписка из реестра содержала только сведения о владельце квартиры и обременениях, например, ипотеке. Теперь там появились имена тех, кто по закону может оставаться в жилье даже после смены собственника...

В марте 2025 года в силу вступила норма, устанавливающая срок в 7 лет на освоение участка, в случае необходимости в серьезной обработке земли (например, осушении) - 10 лет. В последнее время участились случаи мошенничества когда "застройщик" брал деньги на строительство дома и пропадал, оставляя людей на годы без недвижимости, денег и с штрафами. Согласно действующим нормам, владелец участка обязан завершить строительство жилого дома в течение семи лет. Если земля требует подготовки, например, дренажа или выравнивания, срок продлевается еще на три года...

С сентября 2025 года МФО стал доступен сервис проверки карт заемщиков - транзакционный скоринг. Его внедрение стало обязательным после решения ЦБ, который стремится снизить масштабы мошенничества в секторе быстрых займов. Проверка будет включена в проверку личности заемщика перед выдачей средств. Новый сервис основан на транзакционном скоринге. Он сверяет данные карты, указанные заемщиком, с информацией о реальном владельце. Если имя и фамилия не совпадают, заявка блокируется. Такой механизм позволяет исключать случаи, когда человек пытается оформить займ на карту, принадлежащую другому лицу...

В последние годы число случаев хищения средств стремительно растет. Мошенники применяют разные схемы, от подмены карт до использования удаленного доступа к устройству клиента. Чтобы снизить риск, с 1 сентября 2025 года банки начнут тщательно отслеживать операции при выдаче наличных. Для этого ЦБ определил конкретные признаки, по которым можно выявить подозрительные действия. Финансовые организации будут анализировать поведение держателя карты. Если человек раньше всегда снимал небольшие суммы днем...