Рациональный подход | Инвестиции

💼 Еженедельные покупки Нападало много дивидендов и купонов, да и оплаты с основного заработка подоспели, поэтому была крупная закупка на этой неделе. 1. С акциями долго думать не стал, купил то же, что и на прошлой неделе: 🔸 Газпром 50 шт: фактическая доля - 8,24%, план - 10% 🔸 НорНикель 50 шт: факт - 3,23%, план - 4% 2. По облигациям немного призадумался, хотел взять квазивалютного Новатэка на 5 лет, но решил все же выбрать рублевые облигации на 4 года, доходность к погашению шикарная: 🔸 Москва выпуск 74 RU000A1033Z8 - 70 шт: АAА; 3,8 года лет; ~16,88% к погашению 3. Так как кэша стало сильно больше 1 миллиона рублей, решил прикупить 1 пай фонда недвижимости. Пока цены хорошие - усредняю. Взял специально под выплату квартального дохода, не думаю, что там будет сильный гэп, фонд итак сильно дешево стоит: 🔸 Современный арендный бизнес7 RU000A1034U7 - 1 шт Общая сумма покупок на неделе: ~137 тыс. рублей. ____ Сумма покупок в июне ~ 241 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки Продолжаю инвестиции по плану: акции покупаю по чуть-чуть, облигации - на весь свободный денежный поток. Думаю главным событием этой недели стали "внезапные" санкции на МосБиржу и НКЦ, которыми пугали последние 2 года. У всех была куча времени подготовиться к этому событию, поэтому не думаю, что как-то эти санкции серьезно отразятся на работе нашей финансовой системы. Покупки акций: 🔸 Газпром 50 шт: фактическая доля - 8,02%, план - 10% 🔸 НорНикель 50 шт: фактическая доля - 3,1%, план - 4% Покупки облигаций: 🔸 ОФЗ 26241 SU26241RMFS8 27 шт: АAA; 8 лет; ~15,14% к погашению Общая сумма покупок на неделе: ~33,2 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки Вернулся из путешествия, возобновил регулярные покупки акций. За время моего отсутствия рынок неплохо просел, что не может не радовать. Газпром упал сильнее всех, отставание от плановой доли самое больше, его решил и докупить "на всю еженедельную котлету". В облигациях тоже все просело знатно, но у меня денег свободных пока что нет. Поэтому просто на все поступившие купоны и дивиденды купил ОФЗ. В понедельник планирую успеть подать заявку на участие в размещении валютных облигаций Русала (если будут деньги). Покупки акций: 🔸 Газпром 100 шт: фактическая доля - 8,21%, план - 10% Покупки облигаций: 🔸 ОФЗ 26241 SU26241RMFS8 25 шт: АAA; 8 лет; ~14,73% к погашению Общая сумма покупок на неделе: ~31,8 тыс. рублей. 

💼 Еженедельные покупки Важные новости (или нет): в СМИ снова идет обсуждение очередных обещаний о предварительных договоренностях по возможным переговорам насчет планирования подписания соглашения о начале разработки проекта строительства газопровода "Сила Сибири-2". Как говорится: без Газпрома в новостях ни одна неделя не проходит. А вот я на этой неделе обошёлся без покупок Газпрома. Покупки акций: 🔸 Фосагро 1 шт: фактическая доля - 1,83%, план - 2% 🔸 НорНикель 40 шт: факт - 2,8%, план - 4% Покупки облигаций: 🔸 Подал заявку на первичное размещение долларовых облигаций Новатэка: ААA; 5 лет; купон до 6,5% Общая сумма покупок на неделе ~42,7 тыс. рублей (какая-то часть еще вернется с заявки на облигации)

💼 Еженедельные покупки Короче, запутался я в этих перемещениях выходных из-за череды праздников, поэтому решил плановые покупки сделать сегодня. В пятницу биржа вроде работает, но не факт, что я в выходной вообще про нее вспомню. Тем более что с моей стратегией плюс-минус день вообще ни на что не влияет. Итак, покупки акций: 🔸 Газпром 40 шт: фактическая доля - 9,07%, план - 10% 🔸 НорНикель 40 шт: факт - 2,76%, план - 4% Покупки облигаций: 🔸 Новотранс RU000A105CM4 24 шт: АA-; 3,5 года; ~15,95% к погашению Общая сумма покупок на неделе ~34,7 тыс. рублей

💼 Еженедельные покупки Апрель почти закончился, впереди череда длинных выходных. Надеюсь, погода не подведет, и я вдоволь нагуляюсь по Южному Берегу Крыма. План на ближайшие выходные: посетить Форосский Парк. А я, как вы заметили, люблю следовать намеченному плану 😉 Покупки акций: 🔸 Газпром 40 шт: факт - 9,39%, план - 10% 🔸 Черкизово 1 шт: факт - 3,88%, план - 4% 🔸 НорНикель 100 шт: факт - 2,86%, план - 4% Облигации: 🔸 Новосибирская область 35023 RU000A107B19 30 шт: АA; 6,5 лет; ~13,96% к погашению 🔸 ОФЗ 26244 SU26244RMFS2 24 шт: АAA; 10 лет; ~13,53% к погашению Общая сумма покупок на неделе ~64,4 тыс. рублей. ______________________________________________________ Сумма покупок в апреле ~145,3 тыс. рублей.

На неделе поступили выплаты по двум фондам недвижимости: Активо18 (3375,49 руб), и Современный Арендный бизнес 7 (4166,39 руб). Чистая доходность за 1 квартал 2024-го к моей средней цене покупки: 🔸 Активо18: 7% годовых 🔸 СовАрБиз7: 8,5% годовых В условиях высокой ключевой ставки такие доходности выглядят просто смешными. Депозиты дают в 2 раза больше. Возникает вопрос: есть ли смысл и дальше держать фонды? С моей точки зрения - да. А точнее: я не вижу смысла перекладываться из долгосрочных инвестиций в краткосрочные депозиты. Высокие ставки - явление временное, а доход с объектов недвижимости - нет. По крайней мере, я считаю именно так=) Могу я ошибаться? - Конечно! Однако, цена ошибки для меня приемлема. Учитывая, что она, в случае чего, без проблем перекроется высокой дельтой между доходами и расходами=)

💵+6789,44 рублей дивидендами от Черкизово. Это были дивиденды за второе полугодие 2023-го года. Моя средняя цена: 2907 рублей. Доходность за 2023-й с учетом ранее полученной выплаты: 9,7% годовых. Это уже чистыми, за вычетом налогов. Вообще, неизбежное удержание налогов с дивидендов меня немного расстраивает, ведь я эти деньги все равно не вывожу на потребление и никуда не трачу, они целиком идут обратно на реинвестирование. Однажды меня этот факт настолько расстроил, что в декабре 2023-го я даже написал обращение в ГосДуму товарищу Аксакову (Председателю Комитета ГД по финансовому рынку), чтобы освободить от налогов дивиденды, которые поступают на новый тип ИИСа. Логика простая: выводить дивиденды с этого счета нельзя, значит и налоги сразу же удерживать не стоит. Ответ был получен оперативно, в стиле "спасибо за предложение, мы все собираем, анализируем". Собственно, я ничего другого и не ожидал=) Однако, буквально вчера во всех околорыночных СМИ замелькала информация, что такое предложение действительно было выдвинуто Аксаковым. Уж не знаю, поспособствовал лично я как-то этому или нет в действительности, но мне приятно считать, что поспособствовал 😊