Эксперт Валерия Попова в беседе с RG.RU рассказала, кого затронут новые рекомендации ЦБ РФ, которые коснутся проверок источников наличных средств у клиентов.
Как заметила эксперт, речь идет о средствах, оказавшихся у клиента без подтверждающих документов, то есть тех, что обращаются вне цифрового следа. Спикер обратила внимание на то, что это может быть плата за аренду квартиры не на счет, а на руки и без декларации, также это может быть ремонт, репетиторство, маникюр без самозанятости или выручка с рынков и ярмарок, зарплата в конверте, продажа машины или техники с рук за наличные.
Вероятной причиной появления соответствующих рекомендаций Попова назвала заметный рост наличных в обращении в этом году. Она указала, что регулятор объясняет это перебоями с мобильным интернетом, сезонными колебаниями и другими факторами.
По словам эксперта, новый документ станет комплексным, он охватит и физических, и юридических лиц, коснется внесения наличных на счета, впервые отдельного упоминания удостоятся конверсионные операции — покупка и продажа валюты, чего в майской версии не было. К тому же она подчеркнула, что будет скорректирован перечень типологий подозрительных операций, то есть список «красных флагов» обновят и расширят.
Тем не менее Попова утверждает, что данные изменения рядовые граждане почти не ощутят, а вот для бизнеса высоким оборотом наличных — розничных рынков, кафе, салонов, небольших магазинов — нагрузка возрастет.